浅谈银行基金销售.doc
浅谈银行基金销售近年来，基金投资正逐步发展成为城镇居民投资HYPERLINK"http://money.hexun.com/"\t"_blank"理财的一个重要渠道。伴随着基金类型的充实、基金品种的丰富、基金交易方式的不断创新，基金渐渐成为商业银行，中间业务收入的重要来源。但2008年以来证券市场持续低迷基金的销售任务的完成任重而道远，究其原因固然与国家宏观调控、资本市场有关，但更重要的是未能把基金营销提升到客户理财的高度，未能建立一个全方位的基金营销体系。一、准确定位目标客户。基金投资者的典型特征
基金销售激励方案.docx
（本模板为Word格式，可根据您的需要调整内容及格式，欢迎下载。）PAGE\*MERGEFORMAT5基金销售激励方案基金销售激励方案为实现公司基金业务人员激励方案完成公司战略目标，本着“以人为本”原则，建立公平、公正、合理的、销售人员薪资管理，充分发挥销售人员的积极性，特制定本规定。一、激励原则1.综合绩效原则：各区域的综合绩效来考察基金公司各业务人员的月目标达成率、基金销售额度等内容进行综合考评。2.公平公开原则：所有执行人员和标准制定、审核人员必须公平、公正、公开。3.长短相结合的激励原则：每
传真交易基金合同.docx
第PAGE\*MERGEFORMAT2页共NUMPAGES\*MERGEFORMAT2页传真交易基金合同传真交易基金合同传真交易基金合同甲方：_______________基金管理有限公司乙方（投资人）：_____________________为了方便乙方在甲方办理基金交易业务，根据甲方有关规章制度，经甲乙双方友好协商，就乙方采用传真方式向甲方提交交易申请事宜达成如下协议。一、甲方接受的乙方传真交易申请包括认购、申购、赎回。除此之外，甲方不接受乙方办理其它业务的传真申请。二、乙方必须是国家法
保护基金的筹备与运用.doc
保护基金的筹备与运用保护基金的筹备与运用为维护投资者信心，进而稳定证券市场，我国于2005年7月1日颁布实施《证券投资者保护基金管理办法》，设立证券投资者保护基金（以下称保护基金）。保护基金的筹集和使用是保护基金制度中的关键环节，其中存在的问题对保护基金功能的发挥产生直接的负面影响，因此需要着力予以完善。一、对保护基金筹集问题考察及完善建议（一）保护基金筹集途径及风险评级的问题考察及完善建议《管理办法》第五条规定，“基金按照取之于市场、用之于市场的原则筹集。”⑴按照这一原则，第十二条规定了基金的来源。根据
基金入门与技巧4.doc
第四章基金的分类及风险收益特征（一）根据基金单位是否可增加或赎回，投资基金可分为开放式基金①和封闭式基金。开放式基金是指基金设立后，投资者可以随时申购或赎回基金单位，基金规模不固定的投资基金；开放式基金可根据投资者的需求追加发行，也可按投资者的要求赎回。对投资者来说，既可以要求发行机构按基金的现期净资产值扣除手续费后赎回基金，也可再买入基金，增持基金单位份额。例如，我国首只开放式基金“华安创新”，首次发行50亿份基金单位，设立时间为2001年，没有存续期，而首次发行50亿的基金单位也会在“开放”后随时发生
基金入门与技巧3.doc
第三章基金当事人及其关系我国的基金依据基金会合同设立，基金投资人、基金管理人与基金托管人是基金的当事人。（一）基金投资者是基金出资人、基金资产所有者和基金投资收益受益人。我国《证券投资基金法》（以下简称《基金法》）规定，基金投资人为“基金份额持有人”，在该法第70条规定“基金份额持有人享有下列权利：1、分享基金财产收益；2、参与分配清算后的剩余基金财产；3、依法转让或者申请赎回其持有的基金份额；4、按照规定要求召开基金份额持有人大会；5、对基金份额持有人大会审议事项行使表决权；6、查阅或者复制公开披露的基
基金入门与技巧5.doc
第五章决定基金业绩的主要因素（一）资产的配置基金配置中股票的比例越高，其承担的风险越高，收益或损失也可能越大。在2006年市场上涨的行情中，沪深300指数上涨121.02%，开放式股票型基金上涨121.4%,开放式偏股型混合基金上涨112.46%,开放式债券型基金只上涨20.92%。2004年4月至2005年6月在市场下跌的行情中，上证指数下跌42.69%，开放式股票型基金下跌20.42%，开放式偏股型混合基金下跌17.74%，开放式债券型基金仅下跌4.79%。（二）市场大势的表现衡量市场涨跌的指标是比较
基金资产信托契约.doc
基金资产信托契约根据我国现行法律和《×××市投资信托基金管理暂行规定》的有关精神和要点，将募集的资金投资于能产生良好效益的经济领域，以使投资人获得尽可能高的投资回报和较丰厚的资本增值的宗旨，经平等协商并形成共识后，达成以下协议：第一条释义除本契约其他条款另有规定外，下列词语具有如下意义：1.本基金指根据本契约规定所设立的蓝天基金。2.基金单位指代表本基金一定资产份额的最小等份。3.人指我国民法通则所指的民事活动的参与者，包括自然人和法人。4.受益人指持有本基金所发行的单位份额并依据本契约规定享有相应的资产
保险保障基金制度.docx
第PAGE\*Arabic\*MERGEFORMAT12页共NUMPAGES\*MERGEFORMAT12页保险保障基金制度保险保障基金制度是一个国家或地区为了保障保单持有人利益，维护市场信心，维护保险业的行业安全与稳定，在保险体系中通过筹集专项资金来补偿破产保险公司客户利益的一种制度安排。保险保障基金制度的出现，与保险经营的特殊性和经营环境的不确定性是分不开的。保险业的脆弱性、保险经营对象的风险性、保险成本未来的不确定性以及保险责任的连续性等经营特质，与保险经营环境的融合和交织，使保险公司的
基金申请——借鉴 (3).docx
第PAGE\*Arabic\*MERGEFORMAT5页共NUMPAGES\*MERGEFORMAT5页基金申请——借鉴基金申请体会：写好本子是年轻人的最佳出路（zz）今天在家周末休息，有点时间来整理一点基金申请申请的体会，希望能给刚毕业不久的年轻朋友们提供点借鉴作用。先还是介绍一下简历增加体会的可信度吧。本人07年7月博士毕业留校任教，目前作为主持人已经批准的纵向课题有国际科学基金，国家自然科学青年基金，校基金，中科院两个国家重点实验室的开放基金（都在5万左右）。教育部新教师还在等消息，省基
