浅谈预防银行业金融机构高管职务犯罪相关范文篇一：金融监管及其职务犯罪预防浅谈金融监管及其职务犯罪预防浅谈【摘要】金融监管工作利益攸关，但目前我国的金融监管机制存在渠道单一、监管滞后等问题。加强金融监管、预防职务犯罪，应从加强党委政府的指导，协调内部关系等着手。【关键词】金融监管；职务犯罪；预防一、我国金融监管机构职能概况我国金融监管机构主要是“一行三会”，即中国人民银行（简称人民银行）、中国银行业监督管理委员会（简称银监会）、中国证券监督管理委员会（简称证监会）、中国保险监督管理委员会（保监会）。它们的监管职能主要是：（一）中国人民银行中国人民银行是我国的中央银行，在国务院领导下依法独立执行货币政策。它的主要职能是通过各种金融活动，尤其是控制货币供给和调控利率手段来影响我国的经济活动。目前的监管职能主要是：监督管理银行间同业拆借市场和银行间债券市场、外汇市场、黄金市场；组织协调国家反洗钱工作，指导部署金融业反洗钱工作，承担反洗钱的资金监测职责。通过各种手段，如现场稽核、支付系统监测，监视各银行机构的信用和流动性，以保护存款人利益。（二）中国银行业监督管理委员会银监会承担了原由人民银行承担的大部分金融监管职能，主要是对银行业金融机构及其业务活动的监督管理。其监管职能主要体现在三个方面：一是建章立制。就是依照法律法规制定并发布各项规章制度。二是行政许可。就是审查批准银行业金融机构的设立、变更、终止以及业务范围。同时对银行业金融机构的高级管理人员实行任职资格管理。三是执法检查。就是对银行业金融机构的各项业务活动进行监督、检查和处置。主要包括对银行业金融机构的业务活动进行现场或非现场的检查；处置银行业的一些突发事件；对违法经营或管理不善的银行业金融机构进行调查并进行处罚；取缔擅自设立银行业金融机构或非法从事银行业金融机构业务的活动，构成犯罪的移送司法机构。（三）中国证券监督管理委员会证监会是我国证券期货市场的统一监管机构。其监管职能也如同银监会、保监会一样体现在建章立制、行政许可证和执法检查三个方面，其内容：一是制定证券期货市场的有关规章制度。二是与人民银行共同审批基金托管机构；与其他机构会同审批律师事务所、会计事务所、资产评估机构及其成员从事证券期货业务的资格等。三是执行各项监管职责，包括：管理证券期货交易所及其高级管理人员；监督股票、债券等的发行、交易、托管和清算；监管上市公司等有信息披露义务机构人员的证券市场行为；对证券期货违法交易行为进行调查处罚等等。（四）中国保险监督管理委员会保监会是中国商业保险的主管机构，统一监督和管理保险市场。三项职能：一是制定有关保险业监管的规章制度。二是审批从事保险业务的公司、机构的设立、变更等；审查认定高级从业人员；审批关系社会公众利益保险险种、保险条款和保险费率。三是对保险机构和保险从业人员在从事保险业务中的违法违规行为以及非保险机构经营保险业务行为进行调查处罚。二、金融监管的特点（一）机构组织垂直管理人民银行是国务院的组成部门之一，“三会”是国务院的直属事业单位。“一行三会”除了北京总部外，在各省、自治区、直辖市等都设有分支机构。如银监会在各省、自治区、直辖市及计划单列市共设立了36个监管局，一些经济发达，管辖区域较大的监管局在地级市还设有分局。而人民银行在上海设置了“上海总部”，将总行一些金融业务类部门迁入总部。这些机构组织全部实行垂直管理，在组织、人事、经费等全部由总部管理，在履行职责，开展业务时不受地方政府、各级政府部门、社会团体和个人的干涉，依法独立行使监管职能。（二）监管业务专业性强，部门、岗位设置细化随着我国经济的发展壮大，国际化程度的不断提高，金融业也呈现跳跃式发展。金融业务越来越复杂，越来越细化，越来越专业。国内商业银行正在实施精细化管理，这些精细化包括了市场细化、业务细化、管理细化等，同时还不断出现很多创新型的金融产品。这就对监管者提出了新的和更高的要求。金融监管要跟上这个发展趋势，其专业化要求也将随之提高，监管人员的职业素质要求越来越高，内部的部门、岗位设置也将进一步细化。（三）行政执法检查任务重随着我国金融事业的飞速发展，金融监管机构的监管责任日显繁重，这主要表现有以下几方面：一是多项职能集于一身。金融监管部门在划分内部各业务部门的监管责任时，往往以条线或业务划分为主，职能划分为辅。如银监会主要以监管对象各银行的所有制性质或功能等进行划分，分别划分为对国有大型商业银行、股份制银行、政策性银行、外资银行进行监管。保监会则是将保险业务进行划分，分别划分为对财产保险、人身保险、保险中介等进行监管。证监会分别划分为对发行、市