金融仓储风险操纵治理方法第一章总那么第一条：为了建立健全金融仓储(以下简称“公司”)风险操纵体系，指导、标准风险操纵活动，确保公司业务持续稳定开展，以实现公司的总体运营目的和运营战略，特制定本方法。第二条:本方法结合国内外通行的风险操纵方法和风险治理理念，按照公司实际业务需求而制定。第三条:风险操纵是指公司围绕运营目的和运营战略，确定风险操纵制度、措施和执行流程，建立健全风险操纵体系，培育良好的风险治理文化，从而实现公司风险操纵总体目的的一系列行为。第四条:公司风险操纵的总体目的：(一)有效防备、操纵、化解公司业务开展所面临的各种风险，将风险程度和风险损失降到最低，为公司持续运营提供平安保障；(二)逐步采纳科学统一的风险量化方法，建立完好的风险操纵体系和操作流程，实现对风险的科学治理；(三)提高公司运营效率和效果，维护公司声誉和品牌。第五条:公司风险操纵应遵照以下原那么：(一)全面性原那么:风险操纵应做到事前、事中、事后操纵相统一，覆盖公司的所有业务、所有部门和人员，浸透到决策、执行、监视、反响等各个流程和环节；公司所有部门、所有员工都是风险操纵的责任主体，按照部门、岗位职责的要求承担相应的风险操纵责任与义务；(二)持续性原那么:风险操纵不是静态的制度，而是一个由风险预测、风险识别、风险评估、风险应对和监视反响优化等流程组成的PDCA治理过程。(三)职能性原那么:公司设立独立的职能部门（风控部），专职对各种风险履行日常检查、监控、评估等风险操纵工作；(四)有效性原那么:公司风险操纵应与公司运营规模、业务范围、风险情况及公司所处的环境相习惯，追求效率与效果统一，利用最经济的本钱实现公司风险操纵总体目的；(五)制衡性原那么:公司合理设置内部组织构造，科学规划业务流程，实现决策部门、执行部门与监视检查部门以及各岗位的权责明晰和互相牵制。第二章?主要风险类别及定义第六条：按照业务特点，公司面临的主要风险有法律风险、操作风险、市场风险、环境风险、信誉风险等五大类风险。第七条:法律风险，是指公司在业务开展过程中，由于法律缺失或合同条文不合理可能导致业务开展面临的风险。第八条:操作风险，是指公司由于运营战略、治理制度、组织架构设置、操作流程等不完善、不科学，或者由于操作人员违规操作所带来的风险。第九条:市场风险，是指由于市场的价格波动和金融汇率的变化，或者相关法律法规及监管政策发生变化导致质押物价值损失及变现才能改变。第十条:环境风险，是指监管环境的改变，给公司业务开展带来的风险。第十一条:信誉风险，是指客户出于本身利益，或是自律性差、责任感不强等缘故，利用信息不对称等优势，损害公司及金融机构利益的风险。第三章?风险操纵组织体系及职责第十二条:公司风险操纵的组织体系由总经办、风控部、业务部、监管部以及其他职能部门组成。第十三条:总经办是公司风险操纵的最高决策机构，担负公司风险操纵的最终责任。其在风险操纵方面的主要职责包括：(一)确定公司风险操纵的总体目的、风险偏好、风险承受度；(二)决定公司风险操纵制度，批准各项风险操纵措施和方法；(三)理解和掌握公司面临的各项严峻风险及其风险操纵现状，对公司所有风险操纵活动进展整体监视和全局指导；(四)决定公司风险操纵组织机构的设置及职责方案；(五)决定公司风险处理方案；(六)督导公司风险治理文化的培育；(七)决定公司风险操纵其他严峻事项。第十四条:风险操纵部是公司详细负责风险操纵和治理的职能部门，组织施行风险操纵的详细工作，其主要职责包括：(一)拟定公司的风险操纵制度和各项风险操纵措施、方法，报总经办审议和批复；(二)建立健全公司风险识别、风险评估和衡量、风险应对、风险监测、风险报告的循环处理程序及反响流程，并协助总经办将其整合、落实到公司各岗位以及业务流程之中；(三)组织相关部门定期识别、分析各个岗位和流程中的风险，进展评估并提出操纵措施的建议；(四)检查、评估公司业务流程及其他职能部门关于风险操纵制度和风险操纵措施、方法的执行情况，向总经办报告；(五)组织业务部和监管部以及其他职能部门对风险操纵的施行情况进展总结和反响，提出完善建议并催促执行；(六)对监管工程的操作风险进展独立核查，详细职责包括：???1.对尽职调查工作进展检查，通过突击巡查和日常抽查，掌握监管点风险操纵工作的开展情况；???2.参与工程立项会、风险评估等会议，对拟开展工程进展风险调查，为相关决策提供风险评估意见；???3.对《监管协议》、《租赁协议》等重要法律文件进展风险评估；???4.对工程后续治理进展风险监控；???5.对工程退出方案进展风险评估。