《国际金融》试题及答案金融机构建立的反洗钱风险管理政策、风险管理程序和工作计划应与风险状况相当，对于高风险客户及业务关系应当采取（C）的风险控制措施适当简化强化一定金融机构反洗钱内部监督检查实施的组成部门不包括（D）合规部门业务部门内审部门培训部门国际社会通过的第一个打击洗钱犯罪的国际公约是（D）《联合国制止向恐怖主义提供资助的国际公约》《联合国打击跨国有组织犯罪公约》《联合国禁止非法贩运麻醉药品和精神药物公约》《联合国反腐败公约》（B）将有关毒品犯罪的洗钱行为规定为犯罪。禁止向恐怖主义提供资助的国际公约禁止非法贩运麻醉药品和精神药物公约打击跨国有组织犯罪公约反腐败公约将犯罪所得存入金融机构或者购买可流通票据是洗钱的（A）放置阶段离析阶段融合阶段汇总阶段下列关于客户身份资料和交易记录保存制度的说法错误的是（C）金融机构要保存客观的客户身份资料和交易记录金融机构要保存开展客户身份识别、异常交易分析等反洗钱工作的主观记录和资料金融机构实现相关资料的纸质化保存即可金融机构应对相关资料数据进行有效的规范化管理FATF在评估各国的反洗钱措施过程中，总结某些国家值得推荐的反洗钱实践做法，作为（D）进行推广，为其他国家开展相关工作提供范本。反洗钱建议不合作国家和地区名单洗钱类型报告最佳实践报告对客户洗钱风险分类标准的描述，不正确的有（0属于金融机构内部保密信息直接关系到客户洗钱风险分类不需要对客户保密避免犯罪分子知悉后有意规避有关的风险控制措施联合国大会是在（C）年通过了《联合国反腐败公约》1999年20年23年26年金融机构应（D）根据客户尽职调查情况，及时调整客户风险等级，确保客户风险等级符合实际风险情况。定期不定期长期定期或不定期客户身份识别制度中（A）是指最终拥有或控制客户的自然人，以及代表其进行交易的人。此外，还包括那些对法人或法律实体行使最终有效控制的人。受益人托管人业务经办人授权委托人目前，反洗钱部际联席会议成员单位包括（B）个部门。19232625我国关于洗钱犯罪主体的规定，下列说法正确的是（A）法人可以构成洗钱犯罪主体只有自然人才能构成洗钱犯罪主体上游犯罪主体可以构成洗钱犯罪主体上游犯罪嫌疑人审判之前，洗钱犯罪主体的洗钱犯罪事实不能认定下列关于实施反洗钱内部监督检查的形式的说法错误的是（B）。业务部门的检查一般是在现场执行合规部门的检查主要是在非现场执行合规部门的检查可以是现场，也可以是非现场内审部门一般是通过现场稽核审计对于既符合大额交易标准和可疑交易标准的交易，保险公司应当（A）分别提交大额交易和可疑交易报告只提交大额交易报告只提交可疑交易报告两个报告均不需要提交在认真履行客户身份识别的基础上，对风险等级较高的客户的审核应严于风险等级较低客户的审核，指的是（C）原则全面性持续性重点识别审慎性我国于（C）年成为金融行动特别工作组正式成员TOC\o"1-5"\h\z25262728（C）年，经调整后的反洗钱工作部际联席会议第一次会议在北京召开。232012242013为了预防洗钱和恐怖融资活动，（A）金融机构客户身份识别、客户身份资料和交易记录保存行为，维护金融秩序，根据《中华人民共和国反洗钱法》等法律、行政法规的规定，制定《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》规范规定监督管理金融行动特别工作组（FATF）在下面哪一年没有对反洗钱《四十项建议》进行修改（C）1996年23年29年2012年根据反洗钱法规的有关规定，金融机构进行客户洗钱风险分类是一项（C）义务应尽反洗钱。.法定D.常规客户洗钱风险分类的参考指标中，以下说法不正确的是（D）客户因素包括个人客户和企业客户个人客户的参考因素是指客户职业、职位、收入、背景、地位、信誉和外界评价企业客户的参考因素是指企业的组织架构、经营规模、经营范围、所处行业、信用评级以及中介机构的评价等被联合国、政府部门等列入“黑名单”的客户不属于参考因素我国《刑法》第一百九十一条规定的洗钱上游犯罪不包括（D）毒品犯罪黑社会性质犯罪贪污受贿犯罪故意杀人罪委托金融业兼业代理机构办理保险业务时，应在委托协议中明确双方在（B）方面的职责，相互间提供必要的协助，相应采取有效的客户身份识别措施反洗钱识别客户身份客户洗钱风险客户交易资料保存以下对于反洗钱内部监督检查实施组成部门的说法错误的是（D）实施组成部门主要应包括合规部门、业务部门、内审部门合规部门负责牵头组织对本机构反洗钱内控制度建立、执行落实情况进行监督检查业务部门负责对本部