资信评级业的法律地位法律是一切人类智慧聪明的结晶柏拉图[分析员]中国资信评级业的法律地位历史和现状马建昆中国资信评级业的法律地位现状我国资信评级方面的法律法规较为分散相8621-58889007关的主要有证券法公司法企业债券管理条例可转换公司债券管理暂行条例贷finance@ccxinternational.com款通则以及配套的法规规章另外上海和深圳证券交易所在上市规则中也有所涉及上述法律法规规章所涉及的评级对象主要是债券和贷款证企业但关于评级对象的强制性规定较少在实务中评级对象也包括工商企业金融机构等但在这些方面没有相应的法律法规予以规范证券法虽已出台但相应的各种具体规则尚不明确证券市场管理体系尚未最终理顺因此资信评级行业的法律地位难以明确可以看出我国在资信评级方面的立法比较薄弱存在不少空白点远落后于发达国家资本市场美国除了1933年的证券法等确立资信评级业的法律外在1960年至1980年的20年时间中又陆续出台了17项信用管理相关的法律逐步形成一个完整的信用管理立法框架体系如公平信用报告法平等信用机会法信用修复机构法等这些法律法案组成了美国国家信用管理体系有效运转的法律环境中国资信评级业法律地位的薄弱并非资信评级不重要也并非政府管理部门没有认识到实际上信用非常重要可以说市场经济就是信用经济美国信用管理立法的一个主要目的就是稳定美国经济如信用控制法主要就是针对1960年以来美国市场上信用交易额度猛增以致造成加快通货膨胀的压力等问题印度的中央银行已经成立了一个工作小组并聘请了英美专家作顾问以建立有效的机制来减少信用风险提高信用决策质量在我国信用管理已经2001年1月成为一个亟待解决的问题三角债上市公司良www.ccxinternational.com莠不齐等就是典型而普遍弥漫于市场的萌芽发展徘徊发展的历程整中的欠钱就是本事则简洁地刻画了个行业涉及的评级业务包括企业债券大众的心态造成这个局面的原因中评级证券公司评级信托投资公司评市场经济的基础薄弱资本市场的发展级基金评级财务公司评级保险公司历经多年曲折整个市场经济法律体系评级工商企业评级期货经纪公司评尚未健全资信评级的涉及面广泛而重级租赁公司评级总体来说资信评要而难以确定都是影响着我国资信评级业对中国资本市场的发展壮大起到级业的发展和资信评级业的法律地位了独特的作用并随着资本市场的发展现状的重要因素积累了初步的专业经验和教训与国外资信评级公司也有过较多业务交流但资信评级的法律地位需要尽早明总体规模仍然偏小在二十世纪末中确解决谁监管谁能做做什么怎国即将加入前国内资信评估机么做依据什么负什么责任如何惩构已成功和国外著名资信评估机构联戒如何使用评级结果等问题要解决姻引进吸收了国外成熟的信用评级理这些问题需要根据资信评级业在中国念和方法并结合中国实际情况发展出的发展历史和现状其发展的背景以了适合中国国情的信用评级方法及行业特点和国际惯例综合加以考虑存在的问题同时资信评级业仍存在许多亟待中国资信评级业的发展历史和现状解决的问题包括业务品种单一机构中国资信评级业诞生于八十年代数量过多人员素质参差不齐没有行末至今已有近二十年的历史目前资业规范信用数据难以取得等等这些信评级机构大约有50家大部分为地问题有市场发展的历史客观因素但方性公司获得中国人民银行债券评级在中国即将加入WTO资本市场日益资格的有9家行业整体规模较小如发展上海建成国际金融中心的背景截止1999年企业资信调查类行业年下如果在立法上早日予以规范是有产值不超过5000万元仅为美国同行百利而无一害的实际上也是迫在眉睫业年产值的几百分之一期间国内资信的评级业同样经历了大多数行业均有过中国资信评级业的发展背景中国资信评级业面临良好的发展的现实挑战机遇加入WTO后不管是外资进入还第一中国加入已近在眼是中国企业走向国际市场中国的企业前国外资信评级机构必然会参与国内都将逐步按照国际惯例与规则运行而资信评级市场而我国目前在资信评级WTO的主要游戏规则就是开放自由方面一尚未形成比较完整的法律体系和竞争相应市场的机会和风险就会加二资信评估机构力量过于弱小因此大而风险是资信评估业的温床加快资信评级业的立法进程不仅是国另外加入WTO会引进国际评内资本市场发展的需要同时也是应对级机构和当初的三资企业进入的作用www.ccxinternational.com资信评级业的法律地位2001年1月2一样他们也会带来先进的技术并培养和化解金融风险提高金融资产质量人才把上海建成国际金融中心是一项第二中国资本市