第PAGE\*Arabic\*MERGEFORMAT21页共NUMPAGES\*MERGEFORMAT21页XX集团风控部建设方案第一篇：xx集团风控部建设方案辽宁旷世投资有限公司风控部建设方案为确保本公司业务的良性发展，切实提高投资收益质量，最大程度地防范和降低投资管理风险，保障投资者的利益和公司资金安全，风控部特制定以下规章制度。第一章各部分职责一、风控部职能范围1、负责管理公司期货配资账户2、负责和期货公司协调各账户手续费标准3、负责配资资金的调拨和分配4、负责配资账户操作风险的控制5、负责每日资金使用情况的统计和报送6、负责对特殊配资客户操作风险的评估二、风控部经理职责1、负责风控部全部工作2、负责执行公司对于风控部的发展规划3、负责风控部员工日常工作情况的监督和考核4、负责期货行情中突发情况的处理5、负责制定风控部月度工作计划并执行三、风控员岗位职责1、负责期货配资账户操作风险的控制2、负责各期货配资账户手续费的扣除3、负责期货行情中突发情况的发现、汇报并积极处臵四、结算员岗位职责：1、负责配资资金的调拨和分配2、负责每日配资资金使用情况的统计和报送3、负责各期货公司配资账户的开户和管理4、负责各期货公司配资账户手续费的调整第二章日常工作流程一、开盘前的准备工作：1、结算员将本工作日的风控操作单递交风控部经理风控操作单是结算员统计的当日配资操作的信息统计表，其中包括每一笔配资业务的详细信息，如客户姓名、业务员姓名、配资账户名、账户号、账户密码、账户所属期货公司名称、手续费等信息。风控操作单是风控员具体工作的基本参考。2、风控部经理将风控操作单上的账户合理分派给具体的风控员风控部经理在接到当天的风控操作单后，应根据各配资客户不同的操作习惯、配资资金量、配资账户风险及各风控员实际工作能力等情况，科学合理地将各风控账户分派到风控员手中。风控账户的分派是风控工作的重要也是最基础的环节。3、风控员仔细核对自己负责账户的配资信息风控员在接到风控帐户后，需及时登录各个具体账户，检查2配资资金及客户本金情况是否与操作单吻合。如有出入应及时与结算员沟通，避免影响客户操作。账户资金情况的检查要求必须在8。50前完成。二、开盘中的风险控制：1、及时刷新风控员在每日开盘时间（9：00—11：30，1：00—3：15）要做到认真监察配资账户情况，时时刷新操作软件。2、本金过半提醒当配资帐户内客户本金小于等于50%时，风控员应及时通知相应业务员。3、平仓止损当配资帐户内客户本金小于等于30%时，风控员应立刻对该帐户进行止损操作。对于止损的账户，风控员应及时通知结算员转出帐户内配资金，同时扣除当日手续费。对于止损的账户，风控员应通知相应业务员，与客户沟通补仓事宜。4、过午单控制风控员在每个操作日的11：25之前要做好帐户过午单的统计，对于持仓保证金超出客户实时本金10倍的账户在11：25后做适量平仓处理，确保持仓保证金不超过客户实时本金的10倍。5、过夜单控制3风控员在每个操作日的14。45之前没有收到客户要求留单隔夜的通知时，风控部默认客户不要求隔夜。风控员在每个操作日的14：45之前要做好帐户可用隔夜资金的预算，对于持仓保证金超出客户实时本金3倍的账户在14：55后做适量平仓处理，确保持仓保证金不超过客户实时本金的3倍。6、撤销委托单风控员在每个操作日的14。55之后，应将所监察账户内的所有委托单全部撤销。7、开盘中的增减账户开盘时间内如果有增减帐户的情况，风控员要及时记录账户信息并按照规定程序对帐户进行风控操作.三、停盘后的收尾工作：1、手续费扣除停盘后，风控员应及时对当天所监察配资账户进行手续费扣除操作，风控员必须对扣除手续费的账户进行二次检查，可以自行检查或者互换检查。此项工作必须的每天的15。30之前完成。2、客户出金风控员应该配合结算员做好要求出金客户的配资账户的出金工作。风控员在每个操作日的15：00之前没有收到客户要求出金4的通知时，风控部默认客户不要求出金。此项工作必须的每天的15。30之前完成。3、止损客户备案停盘后，风控员要及时统计当日止损帐户信息，报风控部经理做好备案。4、盈利客户截图风控员有义务把当日比较客观的客户盈利账户截图发给风控部经理，作为当日盈利之星素材。第三章风控岗位基本要求一、守时1、风控部人员首先要遵守公司上下班考勤时间，维护风控部在公司中的整体形象。2、风控部人员必须严格遵守期货市场开盘时间：上午9：00—11：30，下午13：00：—15：15。3、风控部人员在日常工作中要严格遵守操作程序中的时间规定，规定时间内必须完成操作步骤。二、守矩1、风控部人员首先要遵守公司的各项规章制度，维护风控部在公司中的整体形象。2、风控部人员必须要遵守本部门的管理规定，服从部门经理的安排和领导