中国银河证券基金投资人风险承受能力调查和评价大纲（2008年10月版）由于不同的基金产品有不同的投资目标和风险收益特征，投资人由于年龄、收入、支出、财产、性格等差异形成不同的基金投资风险承受能力。一般来说，积极型的投资人追求风险较高的基金产品；稳健型的投资人追求风险适中的基金产品；保守型的投资人追求风险较低的基金产品。评估投资人的基金投资风险承受能力是开展基金销售活动的基础。中国银河证券股份有限公司制定科学合理的投资人调查制度和清晰有效的作业流程，通过标准化问卷和量化打分方式，进行投资人的基金投资风险承受能力调查和评价。通过考察投资目的、投资期限、投资经验、财务状况、短期风险承受水平、长期风险承受水平等因素的标准化问卷，对投资人的风险承受能力及风险偏好进行调查和评价。具体问卷如后附一所示。在短期与长期风险承受水平调查和评价中，标准化问卷从客观风险承受力及主观风险偏好两方面考虑基金投资人实际风险承受水平，既考虑到投资人个人基本情况及现阶段收入、支出及财务状况等客观性风险承受能力，也考虑到不同投资人风险偏好差异，综合主客观因素后得出投资人短期及长期风险承受水平的得分。标准化问卷由10道标准化选择题组成，其中每题共有五个选项，从第一个选项到第五个选项，依次得分是2分、4分、6分、8分、10分。得分越高代表投资者风险承受能力越高。由于投资人的投资目的、投资期限、投资经验等各项基本因素之间存在着一定的依存关系，因此针对这六大因素进行设计的问题存在一题多义，例如同一问题可能既反映了基金投资人的财务状况，也反映了基金投资人目前所拥有的客观性的短期与长期风险承受能力差异。得分区间及类型类型保守型稳健型积极型得分区间20-4041-6061-100