寿险监管法律法规主要内容机构管理风险点：风险点：风险点：高管管理高管条件资格审查程序：〔2〕报告制：产品风险点：产品宣传风险点：相关案例：上述行为违背了原?中华人民共和国保险法?第106、122条，原?保险公司管理规定?第62、63条的规定。根据原?中华人民共和国保险法?第139、150条，原?保险公司管理规定?第99条和?中华人民共和国行政处分法?第27条规定，作出了以下行政处分：1、对公司予以警告并罚款伍万元〔¥50,000.00〕；2、对负有直接责任的机构负责人予以警告并罚款肆万元〔¥40,000.00〕。风险点：业务经营风险点：团体保险业务的退保金、团体两全保险的满期生存给付金，一律通过银行转账方式支付给原投保人，不得向投保人支付现金，更不得直接向个人支付现金或银行储蓄存单。团体保险业务的死亡给付、意外伤害给付、疾病给付、医疗给付和年金给付，应由保险公司直接向受益人或受益人委托的代理人支付。保单上没有指定受益人的，保险公司应直接向被保险人支付保险金。公司的营业报告、财务会计报告、精算报告及其它有关报表、文件和资料必须如实记录保险业务事项，不得有虚假记载、误导性陈述和重大遗漏。个人业务业务管理风险点：要按统一的核保规定加点收费、认定职业风险，制止不按投保规那么规定收取保险费。要按照承保权限做出核保选择，不得越权承保，未成年人保额要符合监管规定。严禁综合开拓业务通过撕票式、卡式保单埋单、截留保费。佣金和鼓励政策要合理，防止诱使业务员或保险机构自身大量购置保险，完成任务考核后，短期内集中退保。营销员管理风险点：遵守监管机关关于营销员持有资格证书展业的有关规定。营销员所使用的宣传材料和信息披露资料要符合监管规定。建立营销员培训管理制度，培训内容和时间必须符合规定。银代业务相关文件：?保险代理机构管理规定?〔保监会令[2004]14号〕。?关于标准人身保险经营行为有关问题的通知?〔保监发[2000]133号〕。?关于人身保险业务有关问题的通知?〔保监发[1999]15号〕。?保险公司内部控制制度建立指导原那么?〔保监发[1999]131号〕。风险点：赠送保险相关文件：风险点：对于所赠送的保险产品，寿险公司应当视同正常销售的保险产品进展管理，做好客户效劳、保全和理赔工作。总公司应加强对赠送保险行为的管控。赠送保险活动必须得到省级分公司批准，并及时向当地保监局报告赠送保险的有关情况。严禁以赠送保险为由，变相开展违法违规业务或进展不正当竞争。财务管理收费工程相关文件：风险点：相关案例：付费工程风险点：现金和银行存款风险点：定期获得银行对账单并编制银行存款余额调节表，及时清理银行未达账项,杜绝两个月以上的未达账项。大额协议存款、定期存款业务要严格按照上级公司审批的金额、期限执行。转账支票存根上所填银行账户与抬头要为同一单位,转账支票要填写抬头，严禁为洗钱或其他不当款项转移提供工具。业务支出风险点：团体保单要按照合同规定进展支付，不得以任何形式改变团体保险退保、给付条件及金额。除批单和附加批注外，不得以口头或者书面协议对合同内容进展补充或修改。团体保险业务的退保金、团体两全保险的满期生存给付金，团体保单赔款支付，一律通过银行转账方式支付给原投保人，不得向投保人支付现金或银行储蓄存单。手续费和营业费用风险点：制止人为的操纵各项费用指标，不反映或延迟反映当期销售费用，造成实际费用超支。按照公司规定的审批流程和审批权限对费用支出进展审批。严格按照公司规定设立标准的销售费用台账，真实、完好的记录各项费用支出。佣金支出风险点：根底管理单证管理风险点：杜绝违规使用单证，如用告知卡、保险须知等非有价单证代替保险单，正本与副本不一致，制作阴阳单、阴阳收据等。严格管理代理机构留存的空白单证，强化联网实时管理，杜绝单证核销不标准、坐支保费、倒签单的风险。合同保全风险点：印鉴管理风险点：2021年主要监管工作介绍2021年主要监管工作介绍2021年主要监管工作介绍2021年主要监管工作介绍谢谢