“资产集聚在行动”产品手册目录一、“资产集聚”的背景及意义..............................3二、“资产集聚”活动的总体方案............................5三、“资产集聚”交流推动进展..............................6四、“资产集聚”在行动，系列产品配置方案..................8系列一：现金管理类产品................................9（一）“君得利”..................................10（二）“天汇宝”..................................12（三）“同存利”..................................14（四）“工资卡定投”..............................16（五）“现金管家”................................18系列二：固定收益类产品...............................20（一）“君享稳健”与“君得惠”....................21（二）“杠杆宝”..................................23（三）“天富宝”..................................24（四）“分级杠杆债券一对多产品”..................25（五）“固定收益信托产品”........................27系列三：融资类产品...................................29（一）“融资融券”................................30（二）“约定购回”................................31（三）“伞形结构化信托”..........................32（四）“中小企业私募债”..........................331“资产集聚在行动”产品手册（五）“伞形主动管理型信托”......................35系列四：大客户开发类产品.............................37系列五：“主题型”基金定投类产品.....................39五、最新拟上线产品，欢迎反馈意见........................41（一）中小企业私募债专户.............................41（二）分级杠杆中小企业私募债专户.....................43（三）固定收益类信托产品.............................46六、“资产集聚”在行动活动掠影...........................47七、请联系我们..........................................492“资产集聚在行动”产品手册一、“资产集聚”的背景及意义券商行业整体体量严重不足，亟待增大行业资产规模。1目前中国金融业总资产100多万亿元，其中商业银行占90%，保险公司5%，证券公司仅占2%左右，证券行业体量严重不足，行业在国内金融体系中的地位弱化。对于证券行业来说，亟待增大资产规模，与其他金融机构形成竞争力。券商创新大会的召开，为行业新一轮创新发展提供了机遇。2随着券商创新大会的成功召开，行业进入了新一轮的创新发展周期。在监管机构最大限度放松管制的情况下，推进证券业创新发展出现有利时期。如，《证券公司代销金融产品管理规定(征求意见稿)》第四条提到，“证券公司可以代销经国家有关部门或者其授权机构批准或者备案发行的各类金融产品。法律、行政法规和国家有关部门禁止代销的除外”。由此可预知，待制度放开后，以理财和财富管理为代表的综合性金融服务收入将上台阶。例如保险代销业务放开，据现行其他金融机构的合作经验来看，公司可以获得保单首年投保金额的20%-25%作为代销收入，收益可观。当前只有快速进行“资产集聚”，才能在制度放开后迅速抢占先机，赢得行业创新发展的起点之争。3“资产集聚在行动”产品手册通过“资产集聚”做大客户资产蓄水池，是财富管理业务发展的重要基础。3“资产集聚”活动旨在通过有竞争力的产品、业务、服务等多种抓手，将客户外围资产有效“