“1104工程”与统计报表指标及统计分析体系建设一、“1104工程”简介（一）“1104工程”提出的背景（二）“1104工程”建设的重要意义（三）“1104工程”的三项任务（四）“1104工程”总体框架（一）“1104工程”提出的背景1、监管工作要求与落后的信息系统之间的矛盾信息处理：相对简单的软件+手工方式软件系统：统计部的“监管统计信息系统”合作部的“信用社报表管理系统”银行三部的“外资银行监管信息系统”系统问题：一是系统独立造成信息分割，信息共享性较差二是只能进行简单的信息处理，增加报表困难（一）“1104工程”提出的背景2、先进的监管理念与落后的风险监测水平间的矛盾理论：监管能力决定金融稳定性以及金融对为经济发展提供效率保障的程度的关系，监管能力体现为如何协调安全稳定与效率的关系。政策：“管法人、管风险、管内控、增加透明度”的监管理念是遵循监管理论发展方向。但如何提高金融风险监测水平是将监管理念要落实为监管能力的重要内容。问题：监管统计信息主要以资产负债统计为主，风险统计是简单的、不全面的，更谈不上统计信息对金融机构风险灵敏反映。（一）“1104工程”提出的背景3、商业银行风险管理水平与落后的监管水平之间的矛盾商业银行：先进的风险管理方法。比如内部评级法、经济资本管理等等监管部门：•落后的“运动式”监管•非现场监管实际上处于缺失状态•监管中的这种“深一脚，浅一脚”做法，极大地浪费了监管资源，制约了监管效能的提高。（二）“1104工程”建设的重要意义1、提高监管工作效率问题：•在目前的半自动半手工信息处理方式下，很难开展有效的同质同类分析，•对所有单体机构风险也很难全面、系统、持续的监测目标：“1104工程”建成后将提高对银行业金融机构经营信息采集和分析的时效，改善对这些银行机构的管理，并通过建立有效的风险预警体系，防范和化解金融风险。（二）“1104工程”建设的重要意义2、改善现场监管和非现场监管的关系•非现场监管为现场检查提供依据和指导，使现场检查更有针对性，合理分配监管资源，发挥现场检查的最大效力；长期以来，非现场监管一直处于缺失状态，使整体的监管工作效率非常低•“1104工程”完成后将建立完善的非现场监管体系，真正发挥非现场监管对现场检查的指导作用，监管人员能够集中精力审视银行所面对的最大风险环节，持续跟进非现场监管中所发现风险，提高监管资源运用的效率。（二）“1104工程”建设的重要意义3、改进监管技术以“1104工程”建立的数据库为基础，形成核心监管指标，开展对被监管机构的评价、预警分析，以进一步提高监管工作有效性。（三）“1104工程”的三项任务1、设计非现场监管报表指标体系•目前，不完整的、不是以风险为本的•巴塞尔委员会在《有效银行监管的核心原则》中明确要求“监管者应具有针对单个银行和并表的基础上收集、检查和分析各家银行的审计报告和统计报表的手段”。•非现场监管报表指标体系是一种工具和技术手段。通过这种手段可以帮助监管人员更加准确、清晰的识别、度量银行业金融机构的风险状况和抵御风险的财务能力，可以帮助监管人员更加全面、方便和快捷地对风险进行评价和预警。（三）“1104工程”的三项任务2、监管流程再造国际经验：信息化必须同管理变革同步发展才能使信息化发挥出最大的效益。监管部门：改革的主要内容是在职能上使现场检查和非现场监管分离，推行主监管员制，加强非现场监管力量，提高非现场监管的功能，充分发挥非现场监管在信息占有方面的优势，对现场检查进行事前指导和事后辅助分析。统计部门：数据收集工作整体移交监管人员。（四）“1104工程”信息系统总体框架3、开发信息系统•“1104工程”最终目标是构建以数据库（数据集市）为基础平台的新一代银行监管信息系统体系•实现对各类银行业金融机构的机构业务管理、高级人员管理、现场管理、非现场监管、风险评价和预警分析的信息化、网络化。（四）“1104工程”信息系统总体框架1、机构准入系统2、高管管理系统3、非现场监管系统4、现场检查系统二、非现场监管报表指标体系（一）非现场监管报表指标体系设计的指导思想（二）非现场监管报表指标体系设计的目标（三）非现场监管报表指标体系设计的内容（一）非现场监管报表指标体系设计的指导思想1、以风险为本●坚持按照风险设计报表，而不是按照产品或业务设计报表。●在报表内容上与风险紧密结合，将反映各行财务状况、经营成果、风险情况和抵御能力的报表统一为基础报表，构成整个体系的主干,减少与风险无关的业务量统计。●在监管指标和生成报表设计上也体现了这一要求。2、以法人为主3、国际经验与国内实际结合4、充分考虑信息成本5、统一设计、分步实施四个统一：统一报表思路内容、统一数据加工方法统一计算机软件开发、统一进行人员培训三个分步：在数据源报表上先易后难在机构要求上体现为