产品推介资料PAGE\*MERGEFORMAT2新信·【慧金497号】非上市公司股权收益权投资集合资金信托计划信托类型股权收益权投资资金投向信托资金运用于受让北京金佳伟业信息咨询有限公司（以下简称“金佳伟业”）合法享有的天安人寿保险股份有限公司（以下简称“天安人寿”））33734940股股权的收益权。信托计划规模7000万元（以实际募集资金为准）受托人新时代信托股份有限公司预期收益率A类:100万元人民币≤认购金额＜300万元人民币，8.5%；B类:认购金额≥300万元人民币，9%。信托资金用途金佳伟业将转让所得资金用于电子软件技术开发。信托期限12个月托管银行账号户名：新时代信托股份有限公司开户行：兴业银行包头分行账号：593010100100117365还款来源还款资金来源为股权收益权转让方以现金形式进行股权收益权溢价回购。委托人分配方式信托计划期满时支付本金及信托收益。风控措施1、特定金融股权质押担保金佳伟业将特定股权质押给新时代信托，对其回购义务提供质押担保。若金佳伟业不能如约履行溢价回购义务，受托人有权处置质押股权。依据2012年6月7日保监发改[2012]677号批复，天安人寿每股净资产为0.83元，按照2.5倍PB计算，本次受让该股权收益权价格为2.08元/股。依据北京华德恒资产评估有限公司出具的《华德恒评字[2012]第A0-015号》，天安人寿保险股份有限公司单股市场价值13.63元/股，本次融资质押率为15.26%。2、质押担保标的优质天安人寿保险股份有限公司（以下简称“天安人寿”）成立于2000年11月，经营各类人寿保险、健康保险、人身意外伤害保险及养老保险服务等。其前身为由美国恒康人寿保险公司和中国天安保险股份有限公司合资组建的恒康天安人寿保险有限公司。2009年，经中国保监会批准，改制为股份有限公司，名称变更为天安人寿保险股份有限公司。注册资本金为人民币5亿元整。2012年6月，天安人寿将注册资本金增资为10亿元。3、商业银行独立保管4、风险隔离安全保障融资主体介绍北京金佳伟业信息咨询有限公司北京金佳伟业信息咨询有限公司（以下简称“金佳伟业”）成立于2003年7月，注册资本金8亿元。金佳伟业目前的主要业务有市场研究咨询服务、商业信息咨询服务和数据库营销服务。截止2012年3月，金佳伟业总资产约16.79亿元，总负债约8.18亿元，资产负债率48.73%%；流动资产约11.92亿元。2011年1月-12月，实现营业收入近2.04亿元。金佳伟业经营稳健，资产结构合理，现金流较为充足，具备较强的短偿债能力。新时代信托简介新时代信托股份有限公司的前身是包头市信托投资公司，1987年经中国人民银行批准正式成立，2003年12月经中国银行业监督管理委员会核准重新登记并更名为新时代信托投资股份有限公司。2009年6月，经中国银行业监督管理委员会批准，公司更名为新时代信托股份有限公司，并换领新的金融许可证。公司具有较强的综合经营能力，是新时代证券有限责任公司的第一大股东。新时代证券有限责任公司是全国性综合类券商，注册资本11.26亿元，在全国共有39家证券营业部。同时，公司通过新时代证券有限责任公司间接控股融通基金管理有限公司，截至2009年9月，融通基金管理有限公司管理的基金规模逾600亿元。