中铁信托-聚金15号稳健增值集合资金信托计划(信托中的信托)推介说明书一、信托类型：金融市场组合投资集合资金信托二、信托规模：不低于4000万元人民币三、预期年收益率：50万元≤认购金额＜100万元，8.5%/年100万元以上，9%/年四、信托期限：24个月（按年分配收益，降息通道锁定收益）五、投资起点：单笔认购最低50万元，可按10万元的整数倍增加。六、保管银行：中国光大银行成都玉双路支行七、受托人：中铁信托有限公司八、委托人受益分配方式：按年分配收益。九、项目优势1、资金投向多个信托计划，参与多种资金运作方式，最大程度分散风险，保证投资者利益。。2、投资者能以较低资金同时投资于多个信托计划，周期短，流动性好。3、收益率高，远高于银行同期理财产品收益。4、产品运作模式成熟，常规项目，滚动发售。5、中铁信托风格稳健，风险控制能力强。专门设立投资决策委员会，对投资进行严格筛选和风险控制，对所投资可能涉及的风险进行全面评价。6、中铁信托累计发行信托产品超过700个、管理信托财产规模超过1300亿元，通过有效发挥自身专业理财能力和经营优势，公司所有到期信托产品的兑付率达到100%，均实现或超过预期收益率。十、发行期：产品发行期为7月27日至8月10日，7月20日开始预约，预约实行“金额优先，金额相等、时间优先，额满即止”原则。十一、资金投向：(1)、项目风险可控。本信托计划的信托资金采取包括但不限于债权、股权、权益等在内的一种或多种方式进行组合运用。主要投资标的：①基础设施建设项目：资金用于城市基础设施建设，如：旧城改造、安置房、修路等。政府确认其债权的合法性，并请示人大常委会讲信托资金纳入财政预算，政府出具书面文件及人大常委批复文件；土地抵押，抵押率2-5折。②优质企业流动资金贷款：选择大优企业合作，为其补充流动资金；以股权做质押、土地做抵押，集团控制人提供连带责任担保。③上市公司股权质押贷款：以上市公司流通股或限售股做质押（须办理质押登记手续），质押折扣率一般为2-5折；设立1.4-1.6倍警戒线；关联企业提供连带责任担保。④能源开发项目：选择有市场前景的能源开发类项目，通过质押其股权，委托相关企业进行项目和资金监管，到期融资方通过转让股权收益和能源生产经营收益偿还。十二、投资方式、保障措施：1、组合投资，分散风险。本信托计划精选组合投资于两个及以上信托计划进行组合投资，降低系统性和非系统性风险，使投资者能以较低资金同时投资于多个信托计划。2、投资信托计划以贷款方式运用的保障措施包括但不限于：信托资金使用人或第三方提供的实物资产抵押、优质股权和项目收益权质押或金融机构、大型企业信用担保等；3、以权益类投资方式运用的保障措施包括但不限于：权益出让方回购承诺，权益出让方或第三方提供的实物资产抵押，或经营可靠、实力较强的第三方企业、法人受让承诺等；4、以股权投资方式运用的保障措施包括但不限于：对被投资标的的控股权；对被投资标的信托期内对外融资、担保事项的否决权；股权对应资产的足值审查及监管权；信托资金优先退出的优先权等。5、以债权投资方式运用的保障措施包括但不限于：债权出让方回购承诺；信托资金使用人或第三方提供的信用担保；股权质押等。十三、信息披露：中铁信托每季度在公司网站和营业场所发布本项目管理报告，向投资人报告本项目管理运行情况，保证投资者能及时了解资金使用和管理全过程，放心投资。受托人中铁信托对本信托的信息披露以在受托人网站www.crtrust.com上公布的方式报告委托人和受益人。十四、公司简介：中铁信托有限责任公司是经中国银行业监督管理委员会批准，从事投资、融资、资产管理等业务的专业金融机构，其风险控制能力和综合理财能力位居中国信托行业前茅。公司注册资本12亿元，截至2011年末，中铁信托累计发行信托产品超过700个、管理信托财产规模超过1300亿元，通过有效发挥自身专业理财能力和经营优势，公司所有到期信托产品的兑付率达到100%，均实现或超过预期收益率。控股股东为大型中央企业中国中铁股份有限公司（601390、HK00390），世界500强企业；是集勘察设计、施工安装、工业制造、房地产开发、资源矿产、金融投资等为一体的多功能、特大型中央企业集团，总资产3118亿元，净资产663.6亿元，是全球第二大建筑工程承包商，连续七年进入世界企业500强，2011年排名第95位，位列中国上榜企业第7位。十五、公司荣誉中国信托业