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山西证券个人金融产品建议书引言：管理企业的三名箴言企业计划十步提纲中国个人理财市场呈现出良好的发展趋势背景：我国公民个人金融资产的结构应该会发生很大变化提纲准确的战略定位是竞争的基础——VIP是目标客户对一般散户强调低成本运作如何选择VIP客户对VIP客户进行细分基于客户需求设计产品或其组合案例：香港汇丰银行对客户的分析提纲基础服务类产品关键成功因素分析——基础服务类产品商业联盟类产品关键成功因素分析——商业联盟类产品理财咨询类产品关键成功因素分析——理财咨询类产品代理投资类产品关键成功因素分析——代理投资类产品各类产品的风险收益和成本收益比较在综合成本、收益和风险多方因素的基础上，制定发展规划在综合成本、收益和风险多方因素的基础上，制定发展规划
