第一节外汇与汇率第二节外汇市场第三节外汇交易事务国际贸易的起源与发展是什么经济机制把国与国之间日益紧密地联系在一起的呢？第一节外汇与汇率1、外汇的含义外汇的静态含义主要外汇投资货币名称表美元二、汇率的含义汇率的含义（一）汇率的标价方法当采用直接标价法时，一单位外币表示的本币数量越多，就意味着本币贬值。相反为升值。在国际外汇市场上，各主要货币都习惯以美元为中心进行买卖，即以美元为本币，以各国货币来表示其价格。如美元兑日元的汇价为1美元=133.33日元，美元兑港元的汇价为1美元=7.7991港币。市场上大多数的汇率都是直接标价法下的汇率，如美元兑日元、美元兑港元、美元兑人民币等。2、间接标价法目前在国际外汇市场上，使用间接标价法的货币不多，主要有英镑、美元（除英镑汇兑外）、爱尔兰镑、澳大利亚元、新西兰元和欧元等。如1英镑=1.8542美元1欧元=1.2716美元。4、标价法中的基准货币和标价货币1994年至2006年人民币对美元汇率图基本汇率与套算汇率（1）基本汇率和套算汇率套算汇率（CrossRate）（2）买入汇率、卖出汇率、中间汇率小王有10，000美元外汇现钞，存入招商银行后打算进行外汇投资。他预测欧元将会相对美元升值，拟卖出美元买入欧元。他面临的欧元报价为1.3508/1.3510，则小王能够换得多少欧元？小王有10，000美元外汇现钞，存入招商银行后打算进行外汇投资。他预测欧元将会相对美元升值，拟卖出美元买入欧元。他面临的欧元报价为1.3508/1.3510，则小王能够换得多少欧元？根据欧元报价，EUR/USD当前的银行买入价为1.3508、卖出价为1.3510，即银行以1.3508的价格买入欧元卖出美元，以1.3510的价格买入美元卖出欧元，从中赚取差价。小王要向银行卖出美元，只能以1.3510的价格买入欧元，因此他可以换得的欧元为：10，000÷1.3510＝7401.92（欧元）第二节外汇市场一、外汇市场的定义（二）外汇市场的分类（1）外汇市场的分类（2）外汇市场的分类（3）（三）外汇市场的参与者（四）外汇市场的功能1例如：美国波音公司将价值1000万美元的飞机出售给一德国公司，这笔交易的结果要求德国公司向美国的波音公司进行支付。美国波音公司收到欧元，并试图出售欧元取得美元，或者波音公司只接受美元，而需要德国公司在市场上用欧元换取美元。无论是哪种支付方式，这笔国际交易最终会产生欧元的供给和对美元的需求。进入外汇市场进行兑换货币的公司和个人并不是直接进行外汇交易，而是委托银行进行兑换。而后，这些银行之间通过专业的外汇经纪人买卖各种货币。因此，波音公司可以取得欧元的期票，并向一家美国银行贴现，这家银行将欧元汇票再卖给别的银行。这就是外汇市场的清算功能。外汇市场的功能（2）套期保值外汇市场的功能（3）二、主要外汇市场介绍地区外汇交易如何办理炒汇手续开户报价外汇中的保证金杠杆比例外汇交易方式外汇交易的特点选择经纪商的标准看懂外汇报价买价、卖价、点差实例分析“点”“手”交易订单类型展期利息计算盈亏计算交通银行：“满金宝”交易“满金宝”交易是指客户按照与银行约定的币种和名义金额买入或沽空外币，在开盘交易被平盘后双方进行轧差清算。根据“满金宝”交易规则，客户叙做交易的单位是“手”，一手相当于一个交易货币对的左边货币的10000货币单位，如：美元/日元时指10000美元，欧元/美元时指10000欧元，欧元/日元时指10000欧元。若按放大倍率为5倍计算，客户应至少存入2000美元的保证金才能进行交易。现有多种倍率供客户选择，交通银行将视市场情况适时对倍率进行调整。保证金账户币种目前仅限于美元。中国工商银行外汇保证金交易服务于2007年7月1日推出，第三季度在北京、上海及浙江三地试点，第四季度推广到除西藏外的全国所有省、直辖市和自治区，可以通过外汇保证金交易系统中集成的“银汇达”接口即时将资金划转到工行其他的“一本通”帐户（需开通借记卡），资金往来可实时在网上银行中呈现。中国工商银行外汇保证金交易服务初期共开通12个货币对，以10000个基础货币单位为一手，限制最高交易量为200手，双边点差均为8点，初期将提供10倍、20倍、40倍和50倍共四个放大级别，杠杆设置已经集成到交易系统中，完全由用户自行选择设置杠杆。项目几点建议本章结束