附件三山西省融资担保机构资信评级业务监督管理办法(试行)第一章总则第一条为规范我省从事融资担保机构资信评级业务的评级机构及评估专业人员的执业行为，维护评级市场秩序，促进我国金融市场和担保业的健康发展，防范担保风险向金融领域转移，依据《中华人民共和国人民银行法》和国务院赋予的职责，制定本办法。第二条人民银行太原中心支行负责组织、管理、监督、检查辖区内融资担保机构资信评级工作。第三条融资担保机构是指向中华人民共和国境内的法人和自然人的融资行为提供担保业务的专门机构。第四条评级机构是指经人民银行批准并监督管理的专营资信评级业务的企业法人。其他机构不得从事资信评级业务。第五条融资担保机构的信用评级是指信用评级机构对担保机构担保代偿能力和可信程度以及自身债务偿还风险的综合评价，并用简单、直观的符号表示。融资担保机构信1用等级有效期为一年，在有效期内要进行跟踪评级。第六条融资担保机构信用评级信息是人民银行征信系统的重要信息，是境内金融机构接受融资担保机构提供融资、结算等金融服务和融资担保机构参与有关经济活动的重要参考依据。第二章评级机构第七条从事融资担保机构评级业务的信用评级机构应当具备下列条件：（一）评级机构须持有工商行政管理部门核发的《企业法人营业执照》和税务管理部门核发的《税务登记证》，并出示副本原件；（二）公司章程；（三）注册资本不低于300万元人民币；（四）评级工作制度和内部管理制度；（五）法定代表人及其高级管理人员（指副总经理及以上人员）的身份证明、简历及有关资料；（六）专业评估人员（不包括外聘人员、实习生）不少于20人，并具备金融、会计、证券、投资、评估等专业知识和两年以上从事评级业务的经验；（七）评级委员会制度和评级委员名单；2（八）财务报表。第八条评级工作制度和内部管理制度包括以下内容：（一）融资担保机构信用评级指标体系；（二）融资担保机构信用评级分析规范；（三）专业评估人员执业规范；（四）评级工作尽职调查制度；（五）跟踪评级及复评制度；（六）防火墙制度、回避制度等避免利益冲突的相关制度；（七）违约率检验制度；（八）业务信息保密制度；（九）评级结果公示制度；（十）档案保管、查阅制度；（十一）人事管理制度；（十二）财务管理制度；（十三）人民银行认为其他应审核的内容。第九条评级机构的权利与义务（一）以行业公认的客观、独立、公正、科学和勤勉尽职原则进行执业；（二）严格依据公开的评级程序，保证评级的公正性，一致性、完整性；（三）按相关规定依法收取评级费用；3（四）保守国家秘密、商业秘密，遵循为客户保密的原则；（五）按照人民银行要求报送融资担保机构信用评级的有关资料；（六）接受人民银行的管理和检查；（七）人民银行规定的其他权利和义务。第十条评级机构应将评级资料建立数据库并长期保存，数据库信息管理执行国家有关规定。第三章评级工作程序第十一条评级机构根据人民银行太原中心支行融资担保机构信用评级管理工作要求所核定的评估对象为当年进行信用评级的融资担保机构。第十二条评级机构按以下程序从事融资担保机构信用评级工作：（一）融资担保机构向评级机构提出申请，当事双方签订“信用评级合同”；（二）融资担保机构按合同规定向评级机构提供所需的真实、完整的有关资料、报表，支付评估费；（三）评级机构收到融资担保机构资料、报表后，在合同规定期限内按有关规定进行详细审核，对经营管理和财4务方面的重要资料组织现场调查和核实；（四）评级机构应搜集宏观、地区、行业等与融资担保机构有关的信息资料；（五）评级机构经研究分析后提出融资担保机构资信等级评级报告；（六）召开评级委员会会议，评定融资担保机构信用等级；（七）向融资担保机构反馈评级结果。如融资担保机构有充分理由认为评级结果与实际情况存在较大差异，可在规定的时限内向评级机构提出复评申请，次数仅限一次；（八）统一公告。由评级机构在融资担保机构自愿的原则上，将其信用等级在国内有关媒体上公告；（九）评级机构在融资担保机构资信等级的有效期内应对融资担保机构进行跟踪评级，跟踪评级结果与公布结果不一致的，由评级机构通知被评融资担保机构后向社会公布。第十三条评级机构出具的评级报告至少应当包括概述、声明、报告正文和附录等内容。第十四条评级机构应将信用评级报告送达被评融资担保机构，并报送人民银行太原中心支行。人民银行太原中心支行征信管理处和有关金融机构据此录入银行信贷登记咨询系统公告栏和企业信用登记一栏。5第四章评级内容和等级划分第十五条融资担保机构信用评级要根据客观性、