金融法规与案例：柜面业务法律风险防范第一部分商业银行操作风险与法律风险前言前言二、违规行为的分类银行人员所触犯的罪名无意违规三、课程讲什么?——学习内容一米线的问题：合规风险相关案件四、柜面业务操作风险的种类和风险点关键重点业务岗位未能把好人员素质关所产生的风险。不按规定实行业务交接产生的风险。内外账务核对不及时或不换人核对产生的风险。银行内部员工代理客户办理结算业务产生的风险。重要交易和业务控制不严产生的风险。柜面一些操作没有遵循法律、法规的相应规定所产生的法律风险。第二部分商业银行柜面个人业务主要法律规范一、认识客户一、认识客户自然人民事行为能力的种类（二）法人2、法人分类亲属关系与银行业务：清官难断家务事一方婚前支付了全部房款，并取得了产权证，离婚时房产如何处理？一方婚前以按揭借款形式支付了全部房款，并取得了产权证，婚后继续还贷的房产，如何分割？夫妻婚后出资（包括贷款）购买的房产如何分割？一、商业银行柜台收缴假人民币业务要点1、收缴机构资格2、收缴人员资格《中国人民银行假币收缴鉴定管理办法》3、必须要告知被收缴人的权利4、报告义务二、商业银行柜台兑换残币有关货币犯罪三、个人购汇实务操作四、储蓄合同成立纠纷：长短款储蓄合同成立，两个阶段处理方法五、银行安全保障义务相关案件：视频赔偿还是补偿，道义还是责任？补充赔偿责任《商业银行法》第6条规定2003年12月４通过的《最高人民法院关于审理人身损害赔偿案件适用法律若干问题的解释》第6条规定六、客户身份识别制度关键词之二：身份证件具体手续关键词之三：客户身份识别制度关键词之四：泄露公民个人信息罪七、协助执行义务案例：假法院工作人员假扣划案例分析：八储蓄存单挂失纠纷挂失手续问题请回答：存单挂失后的补领与支取《关于进一步加强银行卡服务和管理有关问题的通知》的最新精神九存款所有权纠纷储蓄存单的所有权争议银行主诉纠纷商业银行客户投诉法律风险小胜靠技大胜靠德商业银行柜面业务法律风险防控建议