中国中小企业合作发展促进中心国开汇银企业投资管理中心（内部资料）PAGEPAGE2关于短期融资券简介一、短期融资券的概念企业在银行间债券市场发行（即由国内各家银行购买不向社会发行）和交易并约定在一年期限内还本付息的有价证券。二、发行短期融资券的条件(在实际操作中参考)1、企业性质：国企或上市公司。2、规模：实际操作中企业净资产应在12亿以上，小于此规模难以操作和批准。3、盈利：企业连续盈利，尤其最近一个会计年度必须盈利，流动性良好，具有较强的到期偿债能力。4、诚信：企业的信用等级应在AA-以上，近三年没有违法和重大违规行为。5、管理：具有健全的内部管理体系和募集资金的使用偿付管理制度。三、短期融资券优势：1、利率、费用低：短期融资券利率加费用应比银行同期贷款利率略低,利率高低需参照银行同期利率及企业评级情况。2、额度大：发行额度为净资产的40%，最高可达几亿、几十亿甚至上百亿人民币。3、无需担保、无需抵押、无需政府批准、无需证券公司介入。4、低成本的融资新渠道。四、中小企业合作发展促进中心可提供的服务短期融资券的发行是一项非常复杂的系统工程，任何一家机构都无法单独完成此项业务，中小企业合作发展促进中心利用我们专业和资源的优势，可为发行短期融资券企业提供咨询、推荐、策划、指导、优选相关合作机构，协调组织合作团队，并实施全程跟踪公关服务。直至短期融资券发行成功。五、操作程序(一)、报送材料1、最近三年经审计的财务报表(年报),及今年上半年财报。2、融资申请报告（包括企业简介、企业性质、行业、拟发行额度、用途、期限、还款来源、还款保证）。（二）、初审复函，我会收到企业材料后，会同相关机构进行初审，对合格的企业以正式的文件复函。（三）、双方领导面谈签约。（四）、协调相关各机构进入操作程序，具体操作非常复杂，企业需配合相关机构共同合作完成。中小企业合作发展促进中心二0一二年八月地址：北京市朝阳区安慧里四区15号楼五矿大厦网址：HYPERLINK"http://www.smecln.org.cn"www.smecln.org.cn联系人：冯国昆电话：010-58603831手机：15110010070E-mail:915588653@qq.com