w页码，1/41(W)2015年12月《基金法律法规》押题密卷四第1题：单项选择题(本题1分)（）是金融市场上主要的资金供应者。A、居民B、中央银行C、金融机构D、政府【正确答案】：A【答案解析】：居民是金融市场上主要的资金供应者。【我的笔记】：查看别人的笔记第2题：单项选择题(本题1分)下列关于封闭式基金份额上市交易应符合的条件，说法错误的是（）。A、基金的募集符合《证券投资基金法》规定B、基金合同期限为3年以上C、基金募集金额不低于2亿元人民币D、基金份额持有人不少于1000人【正确答案】：B【答案解析】：基金合同期限为5年以上。【我的笔记】：查看别人的笔记第3题：单项选择题(本题1分)（）是指基金从业人员的执业活动应一切从投资人的根本利益出发。A、忠诚尽责B、客户至上C、专业审慎D、诚实守信【正确答案】：B【答案解析】：2015-12-16w页码，2/41(W)客户至上是指基金从业人员的执业活动应一切从投资人的根本利益出发。【我的笔记】：查看别人的笔记第4题：单项选择题(本题1分)以下关于道德与法律的关系说法错误的是（）。A、道德和法律都是行为规范，都是重要的社会调控手段，但是在根本目的上不一致B、有些行为不违反法律但违反道德；还有些行为违反法律但并不违反道德C、道德在调整范围上对法律具有补充作用D、法律对传播道德具有促进作用【正确答案】：A【答案解析】：道德与法律的关系:道德与法律是社会行为规范最主要的两种形式，二者既有区别又有联系。1.道德与法律的区别⑴表现形式不同。法律是由国家制定或认可的一种行为规范，主要表现为各种制定法或者判例法，内容明确，通常以文字作为载体，以便人们认知和遵守。而道德是社会认可和人们普遍接受的行为规范，既可以是成文的，也可以是不成文的，没有待定的表现形式。（2）内容结构不同。法律以权利义务为内容，要求权利义务对等；而道德一般只以义务为内容，并不要求有对等的权利。法律规范的结构是假定、处理和制裁，或者说是行为模式和法律后果；而道德【我的笔记】：查看别人的笔记第5题：单项选择题(本题1分)为了进一步保障基金信息质是，法规规定，基金年度报告应当经（）独立董事签字同意。A、1/3以上B、2/3以上C、1/2以上D、全部【正确答案】：B2015-12-16w页码，3/41(W)【答案解析】：为了进一步保障基金信息质量，法规规定，基金年度报告应当经2/3以上独立董事签字同意。【我的笔记】：查看别人的笔记第6题：单项选择题(本题1分)以下关于我国开放式基金赎回的说法中，不正确的是()。A、采取未知价法B、采取份额赎回的方式C、必须以金额赎回方式进行D、赎回申请必须在交易所交易日下午3点之前提出【正确答案】：C【答案解析】：目前，开放式基金所遵循的申购、赎回主要原则为：①“金额申购、份额赎回”原则，即申购以金额申请，赎回以份额申请；②“未知价”交易原则。【我的笔记】：查看别人的笔记第7题：单项选择题(本题1分)依据《证券投资基金法》的规定，基金管理人由依法设立的公司或者（）担任。A、外资企业B、独资企业C、公司企业D、合伙企业【正确答案】：D【答案解析】：依据《证券投资基金法》的规定，基金管理人由依法设立的公司或者合伙企业担任。【我的笔记】：查看别人的笔记2015-12-16w页码，4/41(W)第8题：单项选择题(本题1分)货币型基金的认购费一般为（）。A、1%以下B、1%～1.5%C、1%D、0【正确答案】：D【答案解析】：货币型基金一般认购费为0。【我的笔记】：查看别人的笔记第9题：单项选择题(本题1分)金融市场是指资金供应者和资金需求者双方通过（）进行交易而融通资金的市场。A、金融工具B、衍生工具C、货币D、商品【正确答案】：A【答案解析】：金融市场是货币资金融通市场，是指资金供应者和资金需求者双方通过金融工具进行交易而融通资金的市场。【我的笔记】：查看别人的笔记第10题：单项选择题(本题1分)下列属于合规管理基本原则的是（）.A、独立性B、健全性C、规范性D、全面性【正确答案】：A2015-12-16w页码，5/41(W)【答案解析】：合规管理的基本原则有：①独立性；②客观性；③公正性；④专业性；⑤协调性原则。【我的笔记】：查看别人的笔记第11题：单项选择题(本题1分)南方保本基金的保本期为（）年。A、1B、5C、3D、10