Excel在公司金融中的应用关键字：Excel公司金融财务函数摘要：Excel作为一个电子表格软件,不仅可以用来制作电子表格、完成复杂的运算,更可以利用其提供的强大功能,制作图表,进行数据的分析与预测。Excel是微软办公套装软件的一个重要的组成部分，它可以进行各种数据的处理、统计分析和辅助决策操作，广泛地应用于管理、统计财经、金融等众多领域。Excel介绍随着我国金融行业对外资的全面开放,金融企业之间的竞争变得越来越激烈,而作为企业核心竞争力的经营绩效和管理水平,可以通过对企业财务报表的分析加以反映,通过对财务报表的分析,可以及时发现企业的优势和不足,并为企业的发展和管理层的决策提供有效的帮助信息。Excel是美国微软公司出品的一款电子表格制作工具，是微软办公套装软件的一个重要的组成部分，它可以进行各种数据的处理、统计分析和辅助决策操作，广泛地应用于管理、统计财经、金融等众多领域。Excel中大量的公式函数可以应用选择，使用MicrosoftExcel可以执行计算，分析信息并管理电子表格或网页中的数据信息列表，可以实现许多方便的功能，带给使用者方便。除了可以用于电子表格、数据图表的制作外,还可以用于完成各种复杂的运算,以及对数据进行分析和预测。将Excel作为企业财务报表分析的工具,可以达到准确、高效以及易于使用的目的。EXCEL中公式和函数的使用方法常用函数Excel中有70余个统计函数，大致可分为6类：基本统计类函数，概率分布类，数字特征类，抽样分布类，统计检验类，相关、回归与预测类。金融计算中常用的统计函数：计算平均值的AVERAGE()、计算方差的VAR()或VARP()、计算标准差的STDEV()或STDEVP()、标准正态分布NORMSDIST()和NORMSINV()；财务预测中有时会用到线性回归与预测函数LINEST()、FORECAST()、TREND()、线性方程的斜率函数SLOPE()、指数回归与预测函数LOGEST()、GROWTH()；在进行数据分析时会用到相关系数函数CORREL()和乘积矩相关系数(也称为广义相关系数)函数RSQ()。Excel内置有50余个金融财务方面的函数。计算货币时间价值的有9个函数，其中5个通用函数在金融计算中有着非常重要的作用：现值PV()、终值FV()、利率RATE()、每期现金流量PMT()、期数NPER()。5个固定资产折旧类函数：直线折旧法SLN()、年限总和法SYD()、固定余额递减法DB()、双倍余额递减法DDB()以及用余额递减法计算若干期内累积折旧额的VDB()。5个投资评价类函数：净现值NPV()、内部收益率IRR()、修正内部收益率MIRR()以及用于计算非定期现金流量净现值和内部收益率的函数XNPV()和XIRR()。关于债券计算的有26个函数。EXCEL在货币时间价值中的应用现值（PV）：在市场经济条件下，资产的价值随时间变动而不断地变化。现值（PV，presentvalue），又称“折现值”或“贴现值”，是未来资金按一定利率计算的现在价值，其中，折算过程称为贴现，利率称为贴现率。通常都按复利计算，故亦称复利现值。这种计算投资方案现金流量现值的方法称为贴现现金流量法（DCF，discountcashflow）。现值的Excel实现。函数形式：PV（rate，nper，pmt，fv，type）。例如，未来5年年底均有150元的收入，计算在利率为10%下的总现值，衡量这一项目的投资价值。PV（10%，5，150，，）终值（FV）：终值（FutureValue)是本金按照给定利率在若干计息期后按复利计算的本利和。终值是基于复利计息而计算出来的，终值与复利是一对对应的概念。终值的Excel实现。函数形式：FV（rate，nper，pmt，pv，type）。例如，在未来5年内每年存入150元，在利率为10%下计算5年后存入的总值。FV（10%，5，150，，）利率与期数的计算：利率计算的Excel实现。函数形式：RATE（nper，pmt，pv，fv，type，guess）。例如，有一笔存款150元，5年后存款变为241.58元，计算存款的利率。RATE（5，，150，241.58，，）期数计算的Excel实现。函数形式：NPER（rate，pmt，pv，fv，type）。例如，有一笔存款150元，存款的利率为10%，计算几年后存款变为241.58元。NPER（10%，，150，241.58，）年金(Annuity)：年金是指在一定时期内连续发生的等额现金流量。根据现金流量发生时间的不同，年金可分为普通年金和预付年金等。年金现值计算的Excel实现。函数形式：PV（rate，npe