关于华北区域证券业协会工作联谊会议的情况报告2008年10月23日，华北区域证券业协会工作联谊会议在天津利顺德大饭店举行。参加会议的有来自华北地区的北京、河北、天津、山西、内蒙等地证券业协会代表，还有来自山东、宁波、甘肃、青岛等地证券业协会的特邀代表，天津证监局和中证协的有关领导也参加了本次会议。会议由天津市证券业协会理事长杜志强主持。会议首先由天津市证券业协会名誉理事长，原天津证监局副局长罗智扬致欢迎词。罗智扬同志在致词中指出，华北区域证券业协会联谊会议在中国证券业协会的支持下，为证券业创新发展，为证券业的和谐与提高发挥了重要作用。通过理论研讨和互相交流，对证券业从业人员素质的提高、对投资者教育及加强经纪业务管理，促进经纪业务发展等起到积极作用。联谊会议围绕如何加强经纪人管理安排了五个主题发言，北京证券业协会副秘书长丛小路，河北省证券业协会会长许永刚，天津市证券业协会秘书长高强，宁波市证券期货业协会秘书长谢贯忠和甘肃省证券期货业协会秘书长陈籽宏等分别就各地区经纪人现状，经纪业务发展趋势，证券经纪业务服务方式与管理创新，中证协和地方协会组织在证券市场的作用与定位，当前经纪人队伍发展出现的一些新问题和新情况等问题进行探讨，主要内容归纳如下：一、区域内经纪人的现状从参会代表的交流发言中看出，华北区域证券经纪人队伍呈现发展快，门槛矮，结构复杂，素质参差不齐，文化高低悬殊的状况。北京地区现有经纪人4000—6000人，具有从业资格的人不到20%。天津地区有经纪人1327人，具有从业资格的人数占经纪人总数仅为8.5%。河北省地区现有经纪人1000人左右，也只有少数人具有证券从业资格。这说明目前经纪人的整体状况与新颁布的《证券公司监督管理条例》要求相差甚远。二、证券经纪业务发展方向和服务模式根据数据和实践，预计证券业务将来会向三个方向发展：①非现场交易②非现场手续（非现场开户）③非现场服务（终级目标）三、经纪人发展面临的新情况、新问题由于市场的饱和、涨跌，恶性竞争已成为证券行业普遍存在的问题。现阶段经纪业务恶性竞争主要表现如下：1、强拉客户。进入他人经营场所或堵门发放小广告、名片、协助股民办理转（出）户手续；造谣贬损、恶意举报竞争对手；2、低价竞争。为从对手方拉来客户，许诺0.08%甚至0.05%的佣金。个别人为完成成交量指标，对权证炒家甚至不收佣金,鼓励爆炒；3、非现场开户。在营销网点（主要是银行网点）为争夺储户做自己的客户，违规进行非现场开户，无视违规，恶意竞争。4、挖他人墙角，扩自己实力。高价招聘他人的营销骨干、营销团队长，掠夺别人的营销人才和客户资源。5、经纪人、经纪人团队的寻租。经纪人、经纪人团队为了寻求更高的佣金提成、更宽松的工作环境，拉着团队及资源（客户）在营业部间寻租；有的营业部为了自己利益，违规为其提供条件，助长恶意竞争。6、报酬支付混乱和税收负担不明确。由于各地区、甚至同一地区各券商对经纪人签署合同版本不同，劳动报酬支付方式不同，因而其税收负担也不同，甚至还存在异地纳税情况。营业部对经纪人报酬支付不一致，劳务发票有的在20%至7%之间，工商局也有经纪人注册，税负为11.6%。经纪人展业有成本支出，按劳务报酬扣税，税负较重。居间费、劳务费等各证券公司不统一。而且还有营业部重复纳税的情况。四、尚需解决的一些问题1、证券营销人员即“条例”中所称证券经纪人的个人经营主体资格问题，在证券法和“条例”中对此均没有明确的说明。根据我们对“条例”第38条的理解，所谓证券经纪人在与券商签订委托合同后，可以从事客户招揽工作，即表示证券公司委托公司以外的人员作为经纪人,就可以从事证券营销工作。但此时这名所谓的证券经纪人是否具备了个人经营主体的资格，是否已经依法获得了经营许可，进行了相关注册，并不知晓。通过考试取得证券从业资格，是不能代替依法进行个人经营许可和注册的。目前，我们监管部门和行业协会还都未实施证券经纪人个人经营许可和注册工作。2、经纪人所签委托合同与劳动合同的问题。由于今年1月1日开始执行新的劳动合同法,许多券商都与证券经纪人签订了劳动合同,有不少是一签三年。对已签的劳动合同如何处理？劳动社保部门是否允许证券企业与经纪人签订不承担劳保义务的委托合同？法律依据是什么？3、券商在委托权限之外不承担经纪人法律责任的问题。目前经纪业务市场的违法违规现象，绝大多数是发生在经纪人身上，但最后却往往是券商承担责任。其原因在于：第一，经纪人是以券商的名义进行客户招揽和服务的。第二，经纪人没有一个组织（企业）去约束，出了问题可以一走了之。最重要的是，出问题后客户没有去找经纪人解决的，而无一例外的都是找券商理论。特别是经纪人在持有受聘券商的“证券经纪人证”后发生的违规行为。根据“消法”，当消