辽宁省农村信用社中小金融机构案件风险防控测试题单位：姓名：成绩：一、填空题（每题1分、共10题）1、存款业务是银行的基本业务，是（）的主要来源。2、按照服务对象，存款业务一般分（）两类。3、存款业务办理一般分为：开户、续存、支取、（）等环节。4、贷款业务是中小金融机构资产业务的主体，也是中小金融机构（）的主要来源。5、对内部人员介绍特别是领导介绍（授意）受理的贷款应登记（）。6、借款凭证必须由借款人本人到营业场所（）。7、承兑是指汇票（）承诺在汇票到期日支付汇票金额的票据行为。8、会计业务是金融机构各项业务的（）。9、习惯上，我们将银行发行的借记卡和贷记卡统称为（）10、印押证卡、（）、尾箱是银行业务经营活动的基本要素。二、判断题（每题1分、共10题正确打Ⅴ错误打×）1、客户利用与银行（信用社）工作人员熟悉等条件，在无证件情况下可以申请开立账户。（）2、严格执行存款“实名制”制度，认真审核客户与证件真实性和有效性。（）3、银行（信用社）经办人员对客户所持身份证件；须通过“公民身份信息系统”进行身份核对，识别证件信息真伪。（）4、发现客户持伪造证件办理相关业务的，银行（信用社）经办人员要按照规定程序报告，无须留存记录。（）5、贷前调查应配备专职调查人员，坚持双人实地调查，属关系人的无须回避。（）6、对内部人员特别是领导授意的受理的贷款应严格调查程序。（）7、落实审贷分离，单独设立贷款审查岗，形成有效制约。（）8、贷款合同可以使用铅笔填写。（）9、质押物可以是本机构的股权凭证（股金证）。（）10、办理销户手续，对废卡需妥善处理（剪角、破坏磁条），专夹保管，定期上交销毁。（）三、单选题（每题1分、共10题填写题号）1、个人储蓄存款主要包括（）A活期储蓄B外币储蓄C银行汇票D到期转存2、认真执行碰库、查库制度。坚持执行（）A班前碰库B中午碰库C下班前碰库D班前中午下班前碰库3、每日营业终了，营业网点负责人或主管会计必须坚持对柜员交易流水（）A抽笔勾对B重点勾对C逐笔勾对D重点核对4、对无证、假证、证件不符、资料不全，代理手续不完善的，银行如何处理。（）A可以办理B按领导要求办理C请示上级D拒绝办理5、贷款业务领域的主要案件风险是（）A贷款不还B贷户诚信差C虚假授信冒名贷款D领导介绍6、对单一客户提供的贷款、承兑、贴现、信用证等表内外业务如何纳入授信管理。（）A全部纳入B部分纳入C无须纳入D授权纳入7、贷前调查要将企业哪些事项，列入调查内容。（）A是否亏损B是否盈利C是否关停D是否兼并、合资、分立、重大诉讼、破产等事项8、签订贷款合同时在何地面签。（）A信贷员到贷户家面签B在主任室面签C在银行（信用社）规定营业场所面签D在贷户指定地点面签9、办理抵押登记后，发现抵押物价值与实际明显背离如何处理（）A停止发放B继续发放C按领导要求发放D到公证认公证10、借记卡，是指由银行向社会发行的具有消费信用、转账结算、存取现金等或部分功能的支付工具。（）A可以透支B不能透支C不受限制D任意支取四、多选题（每题1分、共10题）1、存款业务办理一般分为（）A开户B续存C支取D销户2、按照服务对象，存款业务一般分为（）A个人储蓄B对公存款C活期储蓄D定期储蓄3、“四项制度”包括（）A干部交流B岗位轮换C强制休假D亲属回避4、按存款支取方式不同，对公存款一般分为（）A单位活期存款B单位定期存款C单位专用存款D单位通知存款5、按用途分，对公存款账户按用途分为（）A基本存款账户B一般存款账户C专用存款账户D临时存款账户6、贷款申请与受理风险主要表现形式为银行（信用社）工作人员（）A与他人勾结B伪造资料C假冒他人名义D贷款用途不合规7、贷后管理过程中存在的主要风险为（）A挪作他用B未按合同约定使用C经营状况恶化D手续不完善8、抵押贷款贷前调查哪些主要内容（）A抵押物的合法性B抵押物权C抵押人无须出具抵押协议书。D抵押物变现能力9、按发卡对象不同分为（）A个人卡B单位卡C银联卡D金信卡10、银行卡按功能不同可分为（）A转账卡B专用卡C储值卡D购物卡五、简答题（每题5分、共20分）1、个人储蓄存款主要包括哪些种类？答：2、在储蓄业务检查监督中应注意哪些事项？答：3、贷款业务含义指的是什么？答：4、贷款“三查”制度，指的是什么？答：六、案例分析（20分）结合案例分析发案的原因和应吸取的教训，今后采取的主要措施。案件基本情况：2006年3月17日某县联社在对某基层信用社进行突击检查时发现，该社原主任郭XX伙同原储蓄微机操作员谷XX、出纳员韩XX挪用储户储蓄所存款9笔、金额327.2万元。案件分析及应吸取的教训：