证券公司投资顾问管理平台产品介绍吉贝克信息技术有限公司2011年11月一、背景简介投资顾问业务模式有助于稳定券商佣金收入，将成为证券公司未来的一项主要业务和发展趋势，证监会陆续发布《证券投资顾问业务暂行规定》和《发布证券研究报告暂行规定》，为证券投资咨询业务规范发展提供基础制度保障，投资顾问业务相关规定，对证券公司通过提供增值服务增加佣金收入颇具积极意义。各证券公司纷纷将经营重点定位于“投资顾问”服务体系，以逐步现经纪业务向“以服务为中心”的重大转变，打造证券公司的核心竞争力。“投资顾问制”业务服务模式是证券公司针对传统资讯服务产品传递方式单一，客户响应度不高等一些弊端，借鉴国外券商的成功经验而发展的全新专业化零售客户服务体系。在《证券投资顾问业务暂行规定》中明确了守法合规、忠实客户的基本原则，确立人员资质要求与注册管理、信息揭示、风险提示、适当服务、防止抢先交易、客户回访、服务过程留痕等基础制度和规范要求；同时也从法规角度明确了软件系统等为载体来提供客户服务、进行客户分析、服务留痕等行为应执行该规定。投资顾问业务模式的开展对证券公司经纪业务增加增值服务，实现佣金收入的稳定和增加具有更为积极的意义。二、吉贝克投资顾问管理平台概述在投资顾问业务模式开展下，吉贝克提供投资顾问管理平台，覆盖证券公司投资顾问的业务推广、协议签订、服务提供、客户回访、投诉处理等业务环节。吉贝克投资顾问管理平台采用先进商业智能技术，通过内嵌的数据挖掘模型提供投资者适当性分类和客户分析功能，涵盖客户基本属性、客户投资需求、客户投资偏好、客户行为偏好、客户风险偏好及承受能力等各个方面。证券投资顾问通过使用这些功能，可以充分了解客户情况，并在评估客户风险承受能力和服务需求的基础上，向客户提供适当的投资建议服务。吉贝克投资顾问管理平台支持投资顾问的日常工作，并对投资顾问业务推广、协议签订、服务提供、客户回访、投诉处理等环节实行留痕管理。同时也提供丰富的管理功能，包括绩效考核，并对投资顾问的执业风险进行分析，有效实现对其监控。有效实现在投资顾问过程中对业务管理和风险控制。《证券投资顾问业务暂行规定》第九条证券公司、证券投资咨询机构应当建立健全证券投资顾问业务管理制度、合规管理和风险控制机制，覆盖业务推广、协议签订、服务提供、客户回访、投诉处理等业务环节。第十一条证券公司、证券投资咨询机构向客户提供证券投资顾问服务，应当按照公司制定的程序和要求，了解客户的身份、财产与收入状况、证券投资经验、投资需求与风险偏好，评估客户的风险承受能力，并以书面或者电子文件形式予以记载、保存。第十五条证券投资顾问应当根据了解的客户情况，在评估客户风险承受能力和服务需求的基础上，向客户提供适当的投资建议服务。第二十八条证券公司、证券投资咨询机构应当对证券投资顾问业务推广、协议签订、服务提供、客户回访、投诉处理等环节实行留痕管理。向客户提供投资建议的时间、内容、方式和依据等信息，应当以书面或者电子文件形式予以记录留存。吉贝克投资顾问管理平台同时具备分析型功能及操作型功能的服务与管理平台。平台既具备后台有丰富的数据资源，用于支持客户的综合分析、对投资顾问行为风险的分析等；又具备前台有丰富的功能及流程，用于支撑投资顾问日常业务的运作，包括，协议签订、服务提供、客户回访、投诉处理等工作环节。从而保证该平台可以更全面的覆盖证监会对投资顾问业务的各项要求。新客户分析客客户签约投户资投资者客户服务顾适当性分析问已有客户分配客产品生产/户推送管绩效考核产品管理执业行为管理回访/投诉处理理投资顾问管理(团队/级别等)部门流程管理技术流程引擎动态报表规则引擎指标中心考核模板数据挖掘模型模块三、吉贝克投资顾问管理平台整体架构吉贝克投资顾问管理平台由业务功能模块、技术模块、数据中心三部分组成。业务功能模块，包含客户签约、客户服务、客户分析、产品管理、绩效考核、投资顾问管理、执业行为管理等模块。其中客户签约、客户服务等功能模块，利用流程管理、规则管理、指标整合等技术，实现支撑投资顾问日常业务运作并对其各业务环节进行留痕管理。客户分析功能模块，利用创新的数据挖掘模型提供投资者适当性分类和客户数据分析，利用全方面的客户数据支持投资顾问充分了解客户情况，并在评估客户风险承受能力和服务需求的基础上，向客户提供适当的投资建议服务。产品管理功能模块，通过对产品生产与整合，为投资顾问提供综合资讯查看和发送平台，同时根据系统内置客户投资偏好、风险偏好、操作偏