国都证券代销金融产品业务培训第三讲代销金融产品公司制度培训(一)《国都证券有限责任公司代销金融产品管理办法》第一章总则第二章机构设置及职责划分第三章人员的管理第四章销售业务管理及流程代销规模的确定一、代销业务规模的确定二、代销业务的受理(第十九条)（一）代销项目立项（二）委托人（发行人）资格审查与审慎性调查经纪业务总部金融产品部负责向尽职调查及风险评估部门提供下述委托人资质文件及代销金融产品相关资料，主要包括：1、委托人（发行人）的公司基本资质文件，包括：营业执照、金融许可证、组织机构代码证、税务登记证、法定代表人身份证明文件。上述证件应取得复印件，并留档。2、委托人（发行人）的基本情况介绍，包括：（1）基本信息：成立时间、注册地址、办公地址、联系方式、注册资本、法定代表人、经营范围等；（2）公司治理结构情况、组织架构及高管情况说明；（3）公司内控情况说明；（4）公司近2年合规运行情况说明；（5）公司主要业务及产品情况说明；（6）公司财务状况说明；（7）公司近2年诚信情况说明及代销产品成立以来是否有违规情况的说明；根据审查所需，还可以要求委托人（发行人）提供以下资料：信息系统安全稳定运行情况说明。（三）金融产品尽职调查与风险测评代销规模的确定三、代销金融产品业务决策(第二十条)公司总经理审批四、代销金融产品合同的签订及相关报备(第二十一条)五、代销金融产品业务组织(第二十二条)3.销售适当性的实施金融产品销售适当性的实施依据《国都证券有限责任公司代销金融产品销售适当性规则实施细则》施行。[标准制定]经纪业务总部投资顾问管理部门制定代销金融产品风险评价办法并出具风险评价报告，制定投资人风险承受能力调查和评价方法及匹配方法。对于金融产品设计复杂，现有岗位对风险等级较难进行合理判断等情况，可根据需要聘请外部专家参与评价。[具体实施]各营业部认为客户购买金融产品不适当或者无法判断适当性的，不得向其推介；客户主动要求购买的，应当将判断结论书面告知客户，提示其审慎决策，并由客户签字确认。委托人明确约定购买人范围的，公司及营业部不得超出委托人确定的购买人范围销售金融产品。发行人确定了金融产品最低购买金额的，应当严格执行，并有效防止出现多名客户集合资金购买或类似情形发生。4.信息披露（金融产品代销管理部门及各营业部）向客户披露委托人提供的金融产品合同当事人情况介绍、金融产品说明书等材料，全面、公正、准确地介绍金融产品有关信息，充分说明金融产品的信用风险、市场风险、流动性风险等主要风险特征，并披露与金融合同当事人之间是否存在关联关系。代销的金融产品流动性较低、透明度较低、损失可能超过购买支出或者不易理解的，公司及营业部应当以简明、易懂的文字，向客户作出有针对性的书面说明，同时详细披露金融产品的风险特征与客户风险承受能力的匹配情况，并要求客户签字确认。向客户说明，因金融产品设计、运营和委托人提供的信息不真实、不准确、不完整而产生的责任由委托人承担，公司不承担任何担保责任。5.客户资金的划转（1）通过公司的客户交易结算资金专用存款账户代收，客户资金应当纳入现有三方存管体系；（2）由委托方直接向客户收取。6.考核激励（金融产品代销管理部门）由公司经纪业务总部金融产品代销管理部门按照激励政策进行组织安排发放。将合规销售作为考核营业部及销售人员的重要依据，对于在销售过程中出现的违法违规或违反公司制度的行为，取消对销售人员的激励并追究其本人及所在营业部的责任，对相关责任人和所属营业部进行相应处罚或批评。7.网站公示代销金融产品列表在公司网站建立公司代销金融产品公示专栏。对于代销金融产品列表、产品信息披露、产品资料等进行公示。8.营销禁止行为（1）采取夸大宣传、虚假宣传等方式误导客户购买金融产品；（2）采取抽奖、回扣、赠送实物等方式诱导客户购买金融产品；（3）与客户分享投资收益、分担投资损失；（4）使用除证券公司客户交易结算资金专用存款账户外的其他账户，代委托人接收客户购买金融产品的资金；（5）其他可能损害客户合法权益的行为。公司及各营业部从事代销金融产品活动的人员不得接受委托人给予的财物或其他利益。六、客户服务管理(第二十三条)3.客户回访[实施部门]经纪业务总部客服中心、各营业部[业务描述]公司在《国都证券有限责任公司客户回访管理制度》的基础上，为进一步提高公司代销金融产品的客户服务水平，防范代销金融产品过程中的业务风险，促进代销金融产品业务的顺利开展，根据《证券公司代销金融产品管理规定》及相关法律法规，起草制定了《国都证券有限责任公司代销金融产品客户回访实施细则》。1、代销金融产品业务客户回访工作由公司统一管理，经纪业务总部负责回访制度的修订、回