宁波市金融机构综合管理办法（试行）总则为进一步规范人民银行宁波市中心支行对金融机构的管理，增强管理合力，维护辖区金融稳定，根据《中国人民银行法》、《商业银行法》、《反洗钱法》、《外汇管理条例》、《中国人民银行执法检查程序规定》以及人民银行、国家外汇管理局有关规定，制定本办法。人民银行宁波市中心支行对金融机构的综合管理，遵循依法合规、精简高效、公开透明，有利于金融业稳定、健康发展的原则。本办法所称金融机构包括银行业、证券期货业、保险业等依据相关法律法规设立的金融机构。本办法所称综合管理包括宁波辖内新设银行业金融机构开业管理，在营业金融机构重大事项及重要信息报告，对金融机构进行综合评价、综合执法检查，以及其他管理措施。人民银行宁波市中心支行成立宁波市金融机构综合管理工作领导小组，领导小组办公室设在人民银行宁波市中心支行办公室。人民银行宁波市中心支行及各县支行对各级金融机构的综合管理，遵循属地管理的原则。第二章新设银行业金融机构开业管理本章所称开业管理包括新设银行业金融机构的接洽、报告、筹备、开业前期事项请示，以及人民银行宁波市中心支行对有关业务开办的审批等事项。人民银行宁波市中心支行对新设银行业金融机构的开业管理采取集中受理、分项办理、分级审批、统一反馈的原则。在宁波筹建法人银行业金融机构或设立市级分支机构的，应于获准筹建后十五日内向人民银行宁波市中心支行或所在地县支行当面接洽,并报告有关情况。新设银行业金融机构在筹备阶段应按照人民银行的相关工作要求，在信贷、统计、会计、支付结算、科技、反假币、货币发行、国库、征信、反洗钱、外汇以及内部控制、风险管理等方面积极做好人员、制度、设备等准备工作。在宁波市区（海曙区、江东区、江北区及鄞州区）设立法人银行业金融机构或市级分支机构的，应直接向人民银行宁波市中心支行提交开业前期事项请示。在各县（市）、区设立法人银行业金融机构的，应向所在地人民银行县支行提交开业前期事项请示。人民银行县支行经审核，提出是否受理的初步意见，并报人民银行宁波市中心支行审批。开业前期事项请示应包含以下内容：（一）机构名称、营业场所地址、拟正式开业日期；（二）开业筹建批复文件复印件并加盖公章；（三）经营方针和计划，拟开业的金融机构为法人的，报送章程、股东名册及其出资额、股份等情况；（四）拟任高管人员名单及简历；（五）加入城市金融网、人民银行业务系统或项目及其准备情况和管理制度；（六）会计核算基本制度、会计科目及其使用说明、人民银行要求报送的其他会计财务资料；（七）金融统计制度、机构设置和业务准备情况；（八）人民银行要求报送的其他材料。人民银行宁波市中心支行收到新设银行业金融机构开业前期事项请示后，根据有关内部管理制度和相应流程，批办有关职能部门审核，统一向新设银行业金融机构作出复函。新设银行业金融机构提交的开业前期事项请示，材料齐全、内容符合要求的，人民银行宁波市中心支行予以受理，并自受理之日起三十个工作日内作出答复。新设银行业金融机构凭人民银行宁波市中心支行的复函，直接与人民银行宁波市中心支行有关职能部门或所在地人民银行县支行接洽具体业务开办、系统加入的事项。人民银行宁波市中心支行有关职能部门依据相关法律法规、上级行规范性文件，分项审核业务开办、加入系统的事项是否符合相关管理要求，采取现场辅导、现场验收、非现场审查、业务培训、资格测试、约见谈话等方式，指导和督促新设银行业金融机构达到相关管理要求。新设银行业金融机构申报材料齐全、各项内控与风险管理制度完善、部门设置和人员配备合理、软硬件条件安全适当，符合人民银行有关金融管理要求的，同意其有关业务开办。新设银行业金融机构不符合人民银行有关金融管理要求的，暂不同意其有关业务开办，并对其提出改进的要求。第三章在营业金融机构重大事项及重要信息报告金融机构在营业过程中，发生具有重大影响并且可能危及区域或系统性金融稳定的事件，以及反映金融机构经营发展状况的重大事项和重要信息，应及时向人民银行宁波市中心支行或所在地人民银行县支行报告。金融机构应指定专门的部门和联络员，负责向人民银行宁波市中心支行或所在地人民银行县支行报告重大事项及重要信息。金融机构在向地方政府、司法部门和监管部门行文报告重大风险信息或案件时，应同时抄报人民银行宁波市中心支行或所在地人民银行县支行。市级金融机构或法人金融机构发生下列事项，应事前以书面形式报告人民银行宁波市中心支行或所在地人民银行县支行：拟开展重大重组改制活动；业务网络系统升级改造需暂停营业、调整营业时间；（三）主要负责人缺席人民银行宁波市中心支行组织的会议。市级金融机构或法人金融机构发生下列事项时，应在五个工作日内报告人民银行宁波市中心支行或所在地人民银行县支行：（