深圳市新纶科技股份有限公司融资与对外担保管理办法深圳市新纶科技股份有限公司融资与对外担保管理办法（2010年2月23日经公司第一届董事会第二十二次会议审议通过）第一章总则第一条为了规范深圳市新纶科技股份有限公司（下称“公司”）融资和对外担保管理，有效控制公司融资风险和对外担保风险，保护公司财务安全和投资者的合法权益，根据《公司法》、《证券法》、《担保法》等法律、行政法规和规范性文件及公司章程的相关规定，制定本办法。第二条本办法所称融资，是指公司向以银行为主的金融机构进行间接融资的行为，主要包括综合授信、流动资金贷款、技改和固定资产贷款、信用证融资、票据融资和开具保函等形式。公司直接融资行为不适用本办法。第三条本办法所称对外担保，是指公司以第三人身份为他人提供保证、抵押、质押或其他形式的担保。公司为自身债务提供担保不适用本办法。第四条公司融资及对外提供担保应遵循慎重、平等、互利、自愿、诚信原则。控股股东及其他关联方不得强制公司为他人提供担保。第五条公司对外担保的总额不得超过公司最近一个会计年度合并会计报表中净资产的50%。第六条公司独立董事应在年度报告中，对公司累计和当期对外担保情况、执行上述规定情况进行专项说明，并发表独立意见。1深圳市新纶科技股份有限公司融资与对外担保管理办法第二章公司融资的审批第七条公司财务部作为融资事项的管理部门，统一受理公司各部门的融资申请，并对该事项进行初步审核后，按本办法第八至十条所规定的权限报公司有权部门审批。第八条依据股东大会及董事会的授权，在公司最近一期经审计财务报表上表明的资产负债率不超过70%的情况下，公司在一个会计年度内累计金额不超过公司最近一期经审计净资产值的15%（含15%）的，报公司董事长审批。第九条在公司最近一期经审计财务报表上表明的资产负债率不超过70%的情况下，公司单次流动资金融资金额或在一个会计年度内累计融资金额将超过公司最近一期经审计净资产值的15%（含15%）但未超过30%（含30%）的，报公司董事会审批。公司最近一期经审计财务报表上表明的资产负债率超过70%时，公司融资事项须报公司股东大会审议批准。第十条公司单笔融资金额或在一个会计年度内累计融资金额将超过公司最近一期经审计净资产值的30%的、或达到前述标准后又进行融资的，由公司董事会审议通过后报公司股东大会批准。第十一条公司申请融资时，应提交《融资申请报告》，《融资申请报告》内容必须完整，并应至少包括下列内容：（一）拟提供融资的金融机构名称；（二）拟融资的金额、期限；（三）融资获得资金的用途；（四）还款来源和还款计划；（五）为融资提供担保的担保机构；2深圳市新纶科技股份有限公司融资与对外担保管理办法（六）关于公司的资产负债状况的说明；（七）其他相关内容。申请技改或固定资产贷款还必须提交详细的可行性研究报告。第十二条公司的有关部门依据上述权限审议公司提出的《融资申请报告》时，应对融资事项所涉及的经营计划、融资用途认真审核。对于需要政府或相关主管部门审批的项目，应查验相关批准文件；董事会或股东大会认为必要的，可以聘请外部财务或法律等专业机构针对该等融资事项提供专业意见，作为董事会、股东大会决策的依据。公司有关部门在审批融资申请时，应同时充分考虑申请融资方的资产负债状况，对资产负债率过高的申请融资方应慎重审批提出的新融资申请。公司分支机构或控股子公司申请融资时，亦应提交《融资申请报告》，并依照上述第八条至第十一条之权限批准后，方可进行融资。第三章公司对外提供担保的条件第十三条公司对外提供担保必须对被担保对象的资信进行审核，被担保对象应符合下列要求：（一）具有独立的法人资格；（二）具有较强的偿债能力。（三）符合公司章程的有关规定。第十四条公司对外担保必须要求对方提供反担保，且反担保的提供方应当具有实际承担能力。第四章公司对外提供担保的审批第十五条未经公司董事会或股东大会批准，公司不得对外提供担保。第十六条公司财务部作为对外担保事项的管理部门，统一受理公司对外担3深圳市新纶科技股份有限公司融资与对外担保管理办法保的申请，并对该事项进行初步审核后，按本办法第十八条所规定的权限报公司有权部门审批。公司对外提供担保的，由公司财务部向有权部门提出申请。第十七条公司各部门或分支机构向公司财务部报送对外担保申请、及公司财务部向董事会报送该等申请时，应将与该等担保事项相关的资料作为申请附件一并报送，该等附件包括但不限于：（一）被