XXX公司〔或XXX工程〕商业计划书年月〔公司资料〕地址邮政编码联系人及职务网址/电子邮箱报告目录第一局部摘要〔整个方案的概括〕〔文字在2-3页以内〕公司简单描述公司的宗旨和目标〔市场目标和财务目标〕公司目前股权结构已投入的资金及用途公司目前主要产品或效劳介绍市场概况和营销策略主要业务部门及业绩简介核心经营团队公司优势说明十.目前公司为实现目标的增资需求：原因、数量、方式、用途、归还十一.融资方案〔资金筹措及投资方式及退出方案〕十二.财务分析财务历史数据〔前3-5年销售汇总、利润、成长〕财务预计〔后3-5年〕资产负债情况第二局部综述第一章公司介绍公司的宗旨〔公司使命的表述〕公司简介资料各部门职能和经营目标公司管理董事会经营团队外部支持〔外聘人士/会计师事务所律师事务所修谋公司/技术支持/行业协会等〕第二章技术与产品技术描述及技术持有产品状况主要产品目录〔分类、名称、规格、型号、价格等〕产品特性正在开发冷开发产品简介研发方案及时间表知识产权策略无形资产〔商标/知识产权/专利等〕产品生产资源及原材料供给现有生产条件和生产能力扩建设施、要求及本钱，扩建后生产能力原有主要设备及需添置设备产品标准、质检和生产本钱控制包装与储运第三章市场分析市场规模、市场结构与划分目标市场的设定产品消费群体、消费方式、消费习惯及影响市场的主要因素分析目前公司产品市场状况，产品所处市场开展阶段〔空白/新开发/高成长减熟/饱和〕产品排名及品牌状况市场趋势预测和市场时机行业政策第四章竞争分析有无行业垄断从市场细分看竞争者市场份额主要竞争对手情况：公司实力、产品情况〔种类、价位、特点、包装、营销、市场占率等〕潜在竞争对手情况和市场变化分析公司产品竞争优势第五章市场营销概述营销方案〔区域、方式、渠道、预估目标、份额〕销售政策的制定〔以往现行/方案〕销售渠道、方式、行销环节和售后效劳主要业务关系状况〔代理商/经销商值销商/零售商/加盟者等〕，各级资格认定标准政策〔销售量徊款期限/付款方式/应收帐款/货运方式浙扣政策等〕销售队伍情况及销售福利分配政策促销和市场渗透〔方式及安排、预算〕主要促销方式广告/公关策略、媒体评估产品价格方案定价依据和价格结构影响价格变化的因素和对策销售资料统计和销售纪录方式，销售周期的计算。市场开发规划，销售目标〔近期、中期〕，销售预估〔3-5年〕销售额、占有率及计算依据第六章投资说明资金需求说明〔用量/期限〕资金使用方案及进度投资形式〔贷款/利率/利率支付条件/转股-普通股、优先股、任股权/对应价格等〕资本结构回报/归还方案资本原负债结构说明〔每笔债务的时间/条件/抵押/利息等〕投资抵押〔是否有抵押/抵押品价值及定价依据/定价凭证〕投资担保〔是否有抵押/担保者财务报告〕吸纳投资后股权结构十.股权本钱十一.投资者介入公司管理之程度说明十二.报告〔定期向投资者提供的报告和资金支出预算〕十三.杂费支付〔是否支付中介人手续费〕第七章投资报酬与退出股票上市股权转让股权回购股利第八章风险分析资源〔原材料/供给商〕风险市场不确定性风险研发风险生产不确定性风险本钱控制风险竞争风险政策风险财务风险〔应收帐款/坏帐〕管理风险〔含人事/人员流动/关键雇员依赖〕十.破产风险第九章管理公司组织结构管理制度及劳动合同人事方案〔配备/招聘/培训/考核〕薪资、福利方案股权分配和认股方案第十章经营预测增资后3-5年公司销售数量、销售额、毛利率、成长率、投资报酬率预估及计算依据第十一章财务分析财务分析说明财务数据预测销售收入明细表本钱费用明细表薪金水平明细表固定资产明细表资产负债表利润及利润分配明细表现金流量表财务指标分析1）反映财务盈利能力的指标财务内部收益率〔FIRR〕投资回收期〔Pt〕财务净现值〔FNPV〕投资利润率投资利税率资本金利润率不确定性分析：盈亏平衡分析、敏感性分析、概率分析2）反映工程清偿能力的指标资产负债率流动比率速动比率固定资产投资借款归还期第三局部附录一.附件营业执照影本董事会名单及简历主要经营团队名单及简历专业术语说明专利证书/生产许可证/鉴定证书等注册商标企业形象设计/宣传资料〔标识设计、说明书、出版物、包装说明等〕简报及报道场地租用证明工艺流程图产品市场成长预测图二.附表主要产品目录主要客户名单主要供货商及经销商名单主要设备清单市场调查表预估分析表各种财务报表及财务预估表*方案书须用电脑打出，隔行打印且页面采用宽边；标题用较大的粗体