第三章外汇与汇率第一节外汇一、外汇的概念动态含义指把一国货币兑换成另一国货币，以清偿国际间债权债务的金融业务活动。静态含义（1）广义：广义的外汇是指各国外汇管理法令所定义的外汇。（2）狭义：以外币表示的用于国际结算的支付手段。《中华人民共和国外汇管理条例》规定外汇是指以外币所表示的可以用作国际清偿的支付手段和资产：（1）外国货币，包括纸币、铸币；（2）外币支付凭证，包括票据、银行存款凭证、邮政储蓄凭证等；（3）外币有价证券，包括政府债券、公司债券、股票等；（4）特别提款权（5）其他外汇资产。二、外汇的特征三、外汇的种类根据外汇的来源与用途不同根据外汇管理对象四、外汇的作用世界主要货币名称及代码具体见教材相关链接：国际主要外汇简介美元的发行权属于美国财政部，办理具体发行的是美国联邦储备银行。目前流通的纸币面额有100、50、20、10、5、2、1元等7种，另有1元等于100分（Cents）。每张钞票正面印有券类名称、美国国名、美国国库印记、财政部官员的签名。美钞正面人像是美国历史上的知名人物，背面是图画。英镑由英国中央银行发行，最常用的表示英镑的符号是£。国际标准化组织为英镑取的代号为GBP(GreatBritainPound)。英镑为英国的本位货币单位，由英格兰银行发行。一英镑等于100便士。目前，流通中的纸币有5、10、20和50面额的英镑，另有1、2、5、10、50新便士及1英镑的铸币。1999年1月1日，在“欧元之父”罗伯特·蒙代尔倡议和直接设计下产生了一个新的经济领域名词——欧元。欧元现钞于2002年1月1日起正式进入流通，欧元区的各成员国原流通货币从2002年3月1日起停止流动。目前，使用欧元的国家为德国、法国、意大利、荷兰、比利时、卢森堡、爱尔兰、希腊、西班牙、葡萄牙、奥地利、芬兰、斯洛文尼亚、塞浦路斯、马耳他和斯洛伐克、爱沙尼亚17国，称为欧元区。欧元的最小单位是分（Cent），100分等于1欧元。欧元有7种纸币（5、10、20、50、100、200和500欧元）和8种硬币（1、2、5、10、20、50分和1、2欧元）。欧盟成员加入标准“C”表示位居前列“=“表示平稳运行规格：127x67mm颜色：红建筑风格：罗马规格：133x72mm颜色：蓝建筑风格：哥特式规格：140x77mm颜色：橙建筑风格：文艺复兴时期规格：147x82mm颜色：绿建筑风格：巴罗克式和洛可可式规格：153x82mm颜色：棕黄建筑风格：铁和玻璃建筑规格：160x82mm颜色：浅紫建筑风格：20世纪现代建筑日本的货币发行银行是日本的中央银行——日本银行。日本银行发行的纸币面额有10000、5000、1000、500、100、50、10、5、1圆等面额，另有500、100、50、10、5、1圆铸币。1日圆等于100钱。第二节汇率的概念及其标价方法一、汇率的概念二、汇率的标价法（一）直接标价法（DirectQuotation)（二）间接标价法（IndirectQuotation)美元对日元的贬值历程1949年制定的日元平价汇率为1美元兑360日元，到了60年代后期，显然是过低了。1971年12月签订的“史密森协定”（SmithsonianAgreement），日元被重估，重新定价为1美元兑308日元，但是这一汇价没有能持续多久。1985年9月达成广场协议（Plaza）时，美元对日元汇率是1美元兑240日元，到1987年2月达成卢浮宫协议（Louvre）时变为150日元。1995年3月则高达79.85日元，首次突破了80日元大关,现在为90日元左右.（三）美元标价法(U.S.DollarQuotation)三、汇率的种类（一）按汇率的计算方法划分2005年7月21日人民币汇率形成机制改革后，中国人民银行于每个工作日闭市后公布当日银行间外汇市场美元等交易货币对人民币汇率的收盘价，作为下一个工作日该货币对人民币交易的中间价。自2006年1月4日起，中国人民银行授权中国外汇交易中心于每个工作日上午9时15分对外公布当日人民币对美元、欧元、日元和港币汇率中间价，作为当日银行间即期外汇市场（含询价交易方式OTC和撮合方式）以及银行柜台交易汇率的中间价。从2006年8月1日起公布英镑对人民币汇率价格。人民币对其他国家货币的汇率是根据国际外汇市场汇率套算出来的。（二）按银行买卖外汇的角度划分NYUSD1=JPY94.45-95.60HKUSD1=HKD7.7470-7.7520判断买入价和卖出价原则练习：买入价与卖出价各是哪一栏？（三）按外汇买卖的交割时间划分相关链接（四）按银行汇付方式不同划分（五）按对汇率的管制的宽严程度划分（六）按汇率是否适用于不同来源与用途划分（七）按外汇资金的来源和