长江成长资本投资有限公司风险管理办法（试行）长江成长资本投资有限公司风险管理办法（试行）第一章总则第一条为完善公司风险管理体系，提高公司总体风险管理能力，根据国家有关规定，结合公司实际，制定本办法。第二条本办法所称风险管理是指公司为实现经营目标，根据经营环境变化，对公司经营与管理过程中的风险进行识别、评价、监控和处理的制度安排、组织体系和控制措施。第三条公司风险管理的目标是建立科学合理的风险管理战略，搭建健全的风险管理组织架构，制定规范的风险管理流程，建立科学完善的风险管理制度，形成先进的风险分析、预警和管理技术手段和能力，培育良好的风险管理文化，使经营风险可测、可控、可承受，从而达成公司资本配置的最优化，实现风险可承受范围内的收益最大化。第二章基本原则第四条公司风险管理应贯彻健全、合理、独立、制衡、透明、前瞻及有效性等原则，确保风险管理有效。第五条公司风险管理的基本原则：（一）健全性原则：风险管理必须针对公司面临的所有风险类别，覆盖公司的各个业务、部门和岗位，渗透到决策、执行、监督、反馈等各个环节，确保不存在风险管理的空白或漏洞。（二）合规性原则：风险管理战略必须符合国家有关法律法规和中国证监会的有关规定，必须与公司的经营规模、业务范围、风险状况及公司所处的环境相适应，并与公司的长期发展目标保持一致。1长江成长资本投资有限公司风险管理办法（试行）（三）独立性原则：承担风险管理监督职能的部门独立于公司其他部门。（四）制衡性原则：公司部门和岗位的设置应当权责分明、相互制衡。前台业务运作与后台管理支持适当分离。（五）透明性原则：公司内部应当没有故意隐瞒的风险，业务部门所预计或已承担的风险必须及时向风险管理职能部门汇报。（六）前瞻性原则：风险管理要准确、及时地预期可能发生的风险，尤其是在新设机构或新增业务品种时，必须事先建立相应的风险管理政策和内部控制制度。（七）有效性原则：建立和完善可行的控制程序，定期对员工进行培训和教育，维护风险控制制度有效及时的执行。第三章风险管理环境与组织架构第六条公司的风险管理环境建设主要包括以下内容：（一）清晰的股权结构；（二）健全的法人治理结构；（三）相互制约的内部组织架构；（四）制度化和明晰的决策程序；（五）清晰的高级管理人员职责授权与风险责任承担；（六）稳健经营、规范发展的经营理念与风险意识；（七）明确的经营战略与经营风格；（八）优良的员工诚信和道德价值观；（九）科学的人力资源政策等。第七条公司树立合法合规经营的理念和风险管理优先的意识，健全公司行为准则和员工道德规范，营造合规经营的制度文化环境。第八条公司根据市场环境、业务发展和经营特点建立严密有效的包括业务2长江成长资本投资有限公司风险管理办法（试行）部门自控、相关部门互控、独立的风险管理职能部门监控的风险管理三道防线。第九条公司风险管理的组织架构体系由三个层次构成，分别为：董事会的战略规划、职能部门的制约监控和业务管理部门的直接管理。第十条公司董事会在职责范围内履行风险管理的职责。第十一条公司各职能部门履行的风险管理职能：风控部负责制定风险管理制度与流程，提高风险管理的专业化和规范化水平，履行全公司规划性、综合性、监督性的风险管理职能。运营部负责公司信息系统的运行与维护，保障公司信息系统的安全、稳定运行，监督整个信息系统的安全性及信息流的规范性；负责合同管理工作合法合规；负责资金的安全性，确保财务会计和财务管理工作合法合规。第十二条公司业务部门在授权业务范围内履行直接的风险管理、监督职能，负有直接的、基础性的、流程化的风险管理责任。公司业务部门必须高效执行公司做出的风险管理措施决议，严格遵守风险管理制度。第十三条公司业务部门均须按照本办法及有关制度制订统一的业务流程和操作规范，针对业务的主要风险点和风险性质，制定明确的风险控制措施。风控部根据业务流程检查风险控制措施的完整性、科学性和有效性。第四章风险识别与评估第十四条公司面临的风险主要分为六类：市场风险、信用风险、流动性风险、操作风险、法律风险和系统性风险。（一）市场风险：指因市场的波动而导致公司某一投资项目或组合遭受损失的可能性。（二）信用风险：指交易过程中，因合同一方不能或不愿履行承诺而使公司遭受损失的可能性。（三）流动性风险：指不能以合理的价格迅速地卖出或将投资转手而使公司遭受损失的可能性。3长江成长资本投资有限公司风险管理办法（试行）（四）操作风险：指因交易或管理系统操作不当或缺乏必要的后台控制而使公司遭受损失